该如何解套,定投补仓抢反弹

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摘要:摘要: 十一月中旬以来,市场出现连续下行,很多投资者账户出现亏损,于是到处寻找解套的方法。有很多人问,能否补仓,或者定投亏损的基金,拉低持有成本。这个问题并不可能给

摘要:十一月中旬以来,市场出现连续下行,很多投资者账户出现亏损,于是到处寻找解套的方法。有很多人问,能否补仓,或者定投亏损的基金,拉低持有成本。这个问题并不可能给出一个笼统的回答,主要原因是亏损的原因有很多,必须视乎亏损的原因来具体分析。 首先,...

从2009年1月到2019年1月,整整10年的时间。上证综合指数的指数点位从1900多点上涨到2500多点。涨幅30%。

  中国基金报记者 朱景锋

  从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持和良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。

摘要:从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持和良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。 从6月15日至今,股市连续暴跌令高位买基金的投资者在短期内出现很大损失,特别是那些购买了杠杆基金和指数基金的投资者亏损最为严重。在目前股市仍未企稳、...

该如何解套,定投补仓抢反弹。  十一月中旬以来,市场出现连续下行,很多投资者账户出现亏损,于是到处寻找解套的方法。有很多人问,能否补仓,或者定投亏损的基金,拉低持有成本。这个问题并不可能给出一个笼统的回答,主要原因是亏损的原因有很多,必须视乎亏损的原因来具体分析。

10年来,大盘整体上涨,可还是有投资10年仍旧亏损的主动基金,二师父今天就盘点这些投资10年仍旧亏损的主动基金,让各位读者明白主动基金买入长期持有并不一定赚钱,在中国没有完全意义上终身持有的价值投资。

  从6月15日至今,股市连续暴跌令高位买基金的投资者在短期内出现很大损失,特别是那些购买了杠杆基金和指数基金的投资者亏损最为严重。在目前股市仍未企稳、系统性风险尚未完全释放的情况下,后市应该如何操作才能实现早日解套,成为投资者最关心的问题。

  从6月15日至今,股市连续暴跌令高位买基金的投资者在短期内出现很大损失,特别是那些购买了杠杆基金和指数基金的投资者亏损最为严重。在目前股市仍未企稳、系统性风险尚未完全释放的情况下,后市应该如何操作才能实现早日解套,成为投资者最关心的问题。

    从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持和良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。

  首先,对解套得有个认识,就是最好不要将成本价考虑到投资决策中,这对很多投资者可能会很难,但实际上,投资中最需要考虑的问题是,这只股票(基金)未来是涨是跌,空间有多大。这个才是决定你收益的因素。成本价放在那里,只是在亏损时只能躺在原地不动,不知道另外寻找可能赚钱的另外渠道,以2011年为例,当年股债双雄,很多人被套牢熊,但同期却是黄金牛市,如果投资者把资金转而投资黄金,收益会比把资金继续放在深套的基金中要好很多。可以延伸出一个问题,分析何去何从,这就要研究你的基金为什么会亏钱,还要分析,这是不是一只好基金。最后才决定要不要继续定投,或者换一只基金。

数据显示,东吴行业轮动,益民红利成长,东吴价值成长三只主动基金10年收益率分别是-33%,-31%,-10%。

  结合A股波动规律,如果操作得当,至少有智能定投、适时补仓和伺机抢反弹等三大方法帮助你,投资者可以借助它们减少损失,乃至回本盈利。当然,三者适合风险承受能力不同的人群,投资者可以结合自身实际选择,量力而行。

  智能定投:风险最低耗时较长

    从6月15日至今,股市连续暴跌令高位买基金的投资者在短期内出现很大损失,特别是那些购买了杠杆基金和指数基金的投资者亏损最为严重。在目前股市仍未企稳、系统性风险尚未完全释放的情况下,后市应该如何操作才能实现早日解套,成为投资者最关心的问题。

  其次,要对持有的基金风格与市场风格深入研究。为什么你的基金会亏钱?有的基金是重仓了次新股,这导致了监管部门严查次新股交易时,这只基金出现大额亏损,单日跌幅可以超过5%,基金的重仓可以在基金公司官网、东方财富网等网站看到,资深股民可以多看几个季度的年报、季报数据,基本上对基金经理持仓风格、行业偏好有一定的认识了。也有一些基金一直保持在高仓位,在市场出现下跌时,伤情也会比较重。这些都可以通过季报、年报数据来查看。把握市场行情与持有基金的风格特征很重要。

东吴行业轮动基金是行业轮动策略的主动基金,不过因为基金经理对市场的误判,在14年到15年本来是小盘股大涨的时刻,基金经理却重仓了大盘成长类型股票,结果该基金远远跑输市场整体收益率,完美地错过了中小板牛市行情。

  从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持加上良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。

  定投是定期(一般每月1次)用一定数额的资金购买基金的投资方式,具有熨平股市波动、平滑投资成本和长期投资的特点,目前已经获得广泛的应用,那些长期定投绩优基金的投资者收益良好。相比一次性大额投资,定投的方式风险更低,更适合风险承受能力偏低的投资者采用。

    智能定投:风险最低耗时较长

  最后,投资者可以对比市场风格、热点来分析基金落后于市场的原因。对各大指数的对比,由于偏股基金股票仓位较重,与股票市场关联度高,通过数据对比,大概可以推测基金持仓风格,总体来说,如果基金经理擅长小盘投资,那可能去年、今年业绩都比较落后,如果你还继续看好小盘股,不妨给基金经理一两年的时间,或许过了一两年,小盘股行情又出现,如果你更看好消费类,那不如就把资金改为投资消费类基金更好。

在17年蓝筹股小牛市的时候,基金经理又重仓中小板股票,似乎市场总是和他作对,结果错失了两次重要行情,而且17年小盘股杀估值特别厉害,所以这只基金经历了10年的成长仍旧是大幅度亏损。

  智能定投:风险最低耗时较长

  定投要见到收益,往往需要一定的时间。而在高位被套之后,为了缩短减亏回本时间,最好采用智能定投的方式,即“大跌大买,小跌小涨小买,大涨不买”的操作原则,这样可以尽可能降低持仓成本,为回本争取时间。具体来说,在每月的定投日,假设过去一个月股市出现了大跌,此时的投资额应该适当加大(比如1000元甚至更多),而如果过去一月涨跌幅不大,则可以投入正常规模的资金(比如500元),如果出现了较大幅度的涨幅,则可以减少投入(比如200元)甚至不买,等待下个定投日再观察。

    定投是定期(一般每月1次)用一定数额的资金购买基金的投资方式,具有熨平股市波动、平滑投资成本和长期投资的特点,目前已经获得广泛的应用,那些长期定投绩优基金的投资者收益良好。相比一次性大额投资,定投的方式风险更低,更适合风险承受能力偏低的投资者采用。

  不少投资者对解套感觉到难度很大,其实基金的分类很简单,可以查到的资料也很多,大家不愿意钻研,更愿意到处咨询,与其到处打听如何解套,不如安心学习,或许这样解套的速度反而更快。

二师父找出这个基金的例子并不是要抹黑他。二师父主要目的是告诉大家,基金经理也是人,他们也有人性的弱点,他们迫于业绩压力也会追涨杀跌最终导致基金收益非常糟糕,如果我们重仓了这类主动基金最终会导致自己本金的损失。

  定投是定期(一般每月1次)用一定数额的资金购买基金的投资方式,具有熨平股市波动、平滑投资成本和长期投资的特点,目前已经获得广泛的应用,那些长期定投绩优基金的投资者收益良好。相比一次性大额投资,定投的方式风险更低,更适合风险承受能力偏低的投资者采用。

  适时补仓:有助缩短解套时间

    定投要见到收益,往往需要一定的时间。而在高位被套之后,为了缩短减亏回本时间,最好采用智能定投的方式,即“大跌大买,小跌小涨小买,大涨不买”的操作原则,这样可以尽可能降低持仓成本,为回本争取时间。具体来说,在每月的定投日,假设过去一个月股市出现了大跌,此时的投资额应该适当加大(比如1000元甚至更多),而如果过去一月涨跌幅不大,则可以投入正常规模的资金(比如500元),如果出现了较大幅度的涨幅,则可以减少投入(比如200元)甚至不买,等待下个定投日再观察。

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以上三只基金是因为基金经理水平不足导致的亏损。还有一种情况是基金经理频繁更换导致基金亏损。

  定投要见到收益,往往需要一定的时间。而在高位被套之后,为了缩短减亏回本时间,最好采用智能定投的方式,即“大跌大买,小跌小涨小买,大涨不买”的操作原则,这样可以尽可能降低持仓成本,为回本争取时间。

  相比定投来说,适时补仓面临的风险较大,在补仓后可能会进一步被套。但补仓有助缩短解套需要的时间,更适合风险承受能力较高的投资者采用,不过这类品种必须非常有把握,如果是一些高估值品种,有可能越套越深,建议操作之前,先要考虑你所买入品种未来的增长潜力,在2008年初买入沪深300指数和中证500指数,然后用补仓的方法来解套,效果将完全不同,建议对消费类、低估值品种可选择这一操作方法,对一些重仓个股估值高、产品溢价率很高的品种,则不建议使用此方法,特别是一些临近下折的分级B。

    适时补仓:有助缩短解套时间

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海富通风格优势基金从09年到19年近10年的时间更换了8任基金经理,简直比日本首相的更换速度还快。

  具体来说,在每月的定投日,假设过去一个月股市出现了大跌,此时的投资额应该适当加大(比如1000元甚至更多),而如果过去一月涨跌幅不大,则可以投入正常规模的资金(比如500元),如果出现了较大幅度的涨幅,则可以减少投入(比如200元)甚至不买,等待下个定投日再观察。

  伺机抢反弹:右侧交易时机难把握

    相比定投来说,适时补仓面临的风险较大,在补仓后可能会进一步被套。但补仓有助缩短解套需要的时间,更适合风险承受能力较高的投资者采用,不过这类品种必须非常有把握,如果是一些高估值品种,有可能越套越深,建议操作之前,先要考虑你所买入品种未来的增长潜力,在2008年初买入沪深300指数和中证500指数,然后用补仓的方法来解套,效果将完全不同,建议对消费类、低估值品种可选择这一操作方法,对一些重仓个股估值高、产品溢价率很高的品种,则不建议使用此方法,特别是一些临近下折的分级B。

频繁的更换基金经理必然导致基金持仓股票的不断调整,每个基金经理都有自己的投资风格,基金经理的更换是我们无法预测的,如果一只基金本来涨幅很好,可是当基金经理更换之后,持仓股票经历了大幅度的调整,最后就有可能导致基金的走势扭头向下。

  普通定投可以平滑投资成本,相比高位被套不采取任何操作而言,可以有效缩短回本时间。但如果在低位买入更多,采用智能定投则可以大大加快这个过程。投资者不妨一试。至于股市短期涨跌,由它去吧。

  即使股市上涨趋势没有因短期暴跌发生改变,伺机抢反弹则是最快解套的操作方法。当股市企稳回升趋势确立之时,投资者可以投入和被套基金本金基本相同的金额参与反弹,购买品种可以是原购买的基金,也可以是场内交易的指数基金甚至杠杆基金。

    伺机抢反弹:右侧交易时机难把握

二师父以前投资过的一只主动基金就经历过基金经理更换事件,最终我投资的那只基金由盈利转化为亏损。因为主动基金无法预测基金经理何时更换,所以二师父最终走上指数基金定投之路,专注被动投资。

  适时补仓:有助缩短解套时间

  不过,相比定投和补仓,抢反弹需要投资者对入市时机有较好的把握能力,此方法比较适合对大势研判能力较强的投资者。

    即使股市上涨趋势没有因短期暴跌发生改变,伺机抢反弹则是最快解套的操作方法。当股市企稳回升趋势确立之时,投资者可以投入和被套基金本金基本相同的金额参与反弹,购买品种可以是原购买的基金,也可以是场内交易的指数基金甚至杠杆基金。

股票有本金永久损失的风险,主动基金有基金经理水平不足以及基金经理频繁更换的风险。所以二师父强烈推荐指数基金,很多初级投资者对指数基金有误解,认为他的收益不如主动基金。

  无论是买基金还是炒股,当高位被套后,投资者的本能反应往往是补仓,这在市场的上涨趋势没有发生根本逆转的情况下无疑是正确的。

  两次大规模高位被套:时间是解套良药

    不过,相比定投和补仓,抢反弹需要投资者对入市时机有较好的把握能力,此方法比较适合对大势研判能力较强的投资者。

这是完全错误的理解,无论什么基金本质都是一篮子股票,只要指数基金持仓股票足够优秀,那么长期必然是跑赢主动基金的。这也符合价值投资的理念,指数基金持仓股票长期持有且换仓频率低,而主动基金调仓频繁。

  具体操作方面,投资者可以设定一个补仓点,比如,高位建仓的基金每亏损10%或者20%(根据个人风险承受能力设定)就增加一部分资金投资,并记住补仓时间,从最近一次补仓时间算起,如果持仓的基金亏损再度达到10%,可以进一步补仓操作,如果不再出现跌幅超10%的情形出现,很可能意味着股市已经企稳,可以坐等减亏回本。

  从基金业历史看,曾经出现过两波大级别的高位被套过程,其一是2007年历史高位大量资金借基入市,另一波高位被套发生在2009年。

    两次大规模高位被套:时间是解套良药

坚定指数基金定投并传播指数基金定投的理念是二师父今后10年需要做的事情,美国的被动投资者远远多于主动投资者,在中国,百分之80的投资者仍旧在股票和主动基金的频繁购买之中将学费交给市场和高昂的费率。希望更多的人能够在中国市场找到正确的投资方向。

  相比定投来说,适时补仓面临的风险较大,在补仓后可能会进一步被套。但补仓有助缩短解套需要的时间,更适合风险承受能力较高的投资者采用,不过这类品种必须非常有把握,如果是一些高估值品种,有可能越套越深,建议操作之前,先要考虑你所买入品种未来的增长潜力,在2008年初买入沪深300指数和中证500指数,然后用补仓的方法来解套,效果将完全不同,建议对消费类、低估值品种可选择这一操作方法,对一些重仓个股估值高、产品溢价率很高的品种,则不建议实用此方法,特别是一些临近下折的分级B。

  过往的经验告诉我们,躺在原地解套并不是最好的投资方式,与其躺着解套,不如在低位持续加仓,或者采取定投的方式来减少亏损度,回本的速度相对会快很多。

    从基金业历史看,曾经出现过两波大级别的高位被套过程,其一是2007年历史高位大量资金借基入市,另一波高位被套发生在2009年。

  伺机抢反弹:右侧交易 时机不好把握

  从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持和良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。

    过往的经验告诉我们,躺在原地解套并不是最好的投资方式,与其躺着解套,不如在低位持续加仓,或者采取定投的方式来减少亏损度,回本的速度相对会快很多。

  即使股市上涨趋势没有因短期暴跌发生改变,伺机抢反弹则是最快解套的操作方法。当股市企稳回升趋势确立之时,投资者可以投入和被套基金本金基本相同的金额参与反弹,购买品种可以是原购买的基金,也可以是场内交易的指数基金甚至杠杆基金。不过,相比定投和补仓,抢反弹需要投资者对入市时机有较好的把握能力,此方法比较适合对大势研判能力较强的投资者。

    从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持和良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。

  即使股市的上涨趋势发生了逆转,也不会一直单边下跌,期间也可能出现不大不小的反弹,把握住这种反弹,也有助于减少亏损。

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  从目前行情看来,抢反弹最好分成几次完成,未来或持续波动,全仓抄底很容易抄在半山腰,而弹药已经全失。

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  两次大规模高位被套:时间是解套良药

  从基金业历史看,曾经出现过两波大级别的高位被套过程,其一是2007年历史高位大量资金借基入市,结果遇到2008年金融危机,大幅被套,高位被套幅度超50%的不在少数,但截至今年5月底,几乎所有被套投资者都迎来了解套甚至大幅盈利,期间只要投资者在相对低位加仓,都会尽早实现解套。

  另一波高位被套发生在2009年,当时股市大幅反弹吸引了数千亿资金购买基金入市,结果大盘从2009年底之后一路下行并于2014年中见底,随后的一波上涨则令投资者纷纷解套。

  过往的经验告诉我们,躺在原地解套并不是最好的投资方式,与其躺着解套,不如在低位持续加仓,或者采取定投的方式来减少亏损度,回本的速度相对会快很多。

  从历史经验看,在高位被套过程中,多一分坚持和良好的补救操作会使投资者早日迎来回本和盈利时刻。

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