虚构币中的付账币,照旧行当希望

来源:http://www.bddnv.com 作者:区块链 人气:74 发布时间:2019-09-29
摘要:USDT一枝独秀 近期,随着FTN成功在两大交易所上市,很多简书小伙伴一直在咨询如何将简书钻转换为实实在在的人民币,其转换过程老币已经在前面文章中提及过,基本流程是: 本文由

USDT一枝独秀

近期,随着FTN成功在两大交易所上市,很多简书小伙伴一直在咨询如何将简书钻转换为实实在在的人民币,其转换过程老币已经在前面文章中提及过,基本流程是:

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  12月22日,数字货币全线大跌,比特币部分交易所价格跌破13000美元,日内跌近20%。以太币、比特币现金、莱特币均跌超20%。

10.15日中午,整个USDT的行情如同过山车一样,从6.86直接下到了6.30,甚至在场外交易中,USDT的价格直线跌到了以5打头的数字。是什么让USDT如此的波动呢?CoinXP团队认为有两方面原因:1、自身审计信息披露混乱;2、外部作用推波助澜。

最初的时候,稳定币给人的唯一印象是:它是波动极小的加密货币。现在,稳定币的预期作用已经远远超出纯粹套利工具的范畴,而是进入了一个更高的境界——成为全球货币的“圣杯”(希望)。

1.简书钻兑换成简书贝(13周分批解锁,1:1兑换,免手续费)

2.简书贝兑换成FTN(需要提前注册ETH钱包,1个小时内到账,1:1兑换,按次收取手续费。)

3.将ETH钱包的FTN充值到交易所(需要提前注册交易所账号,并完成实名认证。转账需支付矿工费,因此钱包必须有ETH资产。)

4.通过交易所卖出(目前币虎和满币交易所提供FTN/BTC和FTN/USDT交易对),获得BTC和USDT。

5.在交易所通过法币交易,将BTC和USDT兑换为人民币。

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01:自身审计信息披露混乱

为了真正建立第一个被机构普遍采用的稳定币,Tether的对手们,如TrueUSD、Havven、USDCoin和Stronghold,都加入了这场竞争。那么,稳定币是否能够被企业用于任何实际目的,或者说,它仅仅只是加密市场交易的便利通道?

那么,BTC是什么?USDT是什么?币布斯整理了一些资料,供大家参考。

智博区块链私教团

  不能进行法币交易的玩家欲哭无泪——自中国境内虚拟币交易所关闭后,只能以币换币,这种行情要我怎么躲?

众所周知,Bitfnex和Tether是两个公司同一个老板。回顾usdt的诞生到现在,可谓是一路波折,Tether对外宣传的是USDT与美金1:1的汇兑,但是一直没有对外公布有公信力的证据。Tether在官方网站声称:自己支持频繁的专业审计,然而审计的结果一直模棱两可,并没有具有公信力的呈现。早在今年的1月份,Tether与审计公司Friedman LLP解除合作关系。今年7月份,Tether发布了一份由Freeh,Sporkin&Sullivan LLP律师事务所发布的报告,但是此份报告仅仅证明当天的美元存储量是合格的。Tether的总法律顾问告诉彭博社:“的底线是没有办法得到专业审计机构的审核的,因为四大对这类风险是极其厌恶的。”

到目前为止,稳定币主要还是由交易者在使用,这导致了USDT交易量和市值的飙升。从短期来看,对于交易者来说,不管USDT的价值如何锚定美元,如何得到支持或管理,这些似乎并不重要。尽管缺乏透明度,但得益于其中心化特点和业务关系,USDT在稳定币市场稳居第一,市值是其最接近的竞争对手TrueUSD的30倍。

由于多国政府对数字货币和法币间交换采取严厉措施,法定货币和数字货币的直接兑换的主力被驱赶到场外,而场外交易流程繁琐、溢价高,号称与美元等值的USDT就成了香饽饽,通过USDT再进行其他虚拟货币的交易成了不少人的首选。

看到有关黄世亮写的标题为" 给支付宝一点压力——我们需要一种稳定和法币有效锚定的加密数字货币"写的好,我就信用如下:

  数字货币波动巨大,投机很容易,保值却很难,因为保值需要币值的稳定。但其实在数字货币市场中,也存在这么一种价格稳定、不涨不跌、还可以作为币价衡量器的币种,它就是美国一家公司推出的虚拟币——泰达币(USDT)

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稳定币的种类及作用

目前,USDT已经成为主流交易所的的基础锚定货币,拥有25亿美金的流通量,价格基本稳定在1美元,这也就是为什么很多国内投资者把USDT跟美元划上等号。

第0章 引言

  什么是泰达币(USDT)?

Bitfnex及Tether近期事件图

考虑到不同的资产迭代和将稳定币锚定于现实世界价格的方法,我们对各种稳定币如何在以下角色中运转作出了评估:

一、什么是 USDT

我注册有两个支付宝账号,前天都被马云爸爸限制了收款功能,180天内我身份证下任何一个支付宝账号都无法收款,连抢红包功能都被禁止了。客服给的理由是我这个账号参与了虚拟货币交易。我问客服要来执法依据,客服给了一个支付宝服务协议,叫我看哪一条,不过我没看。

  泰达币(Tether USD),由Tether 公司于2015年创造,其最大的特点就是是基于稳定价值货币美元(USD)发行,无数量上限,Tether公司规定1USDT=1美元,用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。

USDT是伴随着BTC的发展而出现的一种新型的稳定数字货币。创造之初,它能够让数字货币投资者在主流数字货币巨大波动时避险,提高了数字货币的购买以及交易的效率。随着数字货币的发展,它所发挥的作用以及市值也越来越大。据Coinmarketcap数据统计,USDT的市值近期稳居数字货币市值前十。USDT一时被看做是一种传统货币与新兴货币之间的桥梁,是中心化的货币发行主权机构与去中心化数字货币之间的过渡纽带。然而在监管层面,它遇到了种种问题。主流的监管机构没有相应的法律法规去对它进行监管,出具一份具有公信力的公信文件;而它在设计之初又规定:发行1USDT就往相应的银行存入1USD,导致它必须跟传统金融打交道。

大型套期保值者的稳定货币

Tether USD,中文名称为泰达币。发行 USDT 的 Tether 公司,原名 Realcoin,注册地为马恩岛和香港。2014年,Realcoin 公司更名为 Tether。2015年,Tether 公司发行的 Tether 在交易平台 bitfinex 和 Poloniex 上线,此后又在更多的大型交易平台上线。

今天看到微信朋友圈,有人微信收款功能被限制30天。

  另外,Tether 公司严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1个 USDT 代币,其银行账户都会有1美元的资金保障,每兑还一个1美元便销毁1个USDT以此确保代币兑付正常,并且公司声称每天都会公布美元储备且会定期进行审计。

02:外部作用的推波助澜

交易者的避风港

Tether 公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中定义 Tether 为:

这种情况会严重影响我们的生活,我希望有一个去中心化的第三方法币支付系统来和支付宝微信支付竞争。

虚构币中的付账币,照旧行当希望。  泰达币有什么作用?

外部作用主要是虚假USDT的发行。

在市场动荡时期波动极小

“Tethers,是一种法币挂钩的数字货币,所有 Tethers 都是通过 Omni Layer 协议在 Bitcoin 区块链上以代币形式首次发行,每一个发行流通的 Tethers 都与美元一比一挂钩,相对应的美元总量存储在香港 Tether 有限公司(即一个 Tether 币为一美元)。 凭借 Tether Limited 的服务条款,持有人可以将 Tethers 与其等值法定货币赎回/兑换,或兑换成 Bitcoin。 Tether 的价格永远与法定货币的价格挂钩,其挂钩发币的储存量也永远大于或等于流通中的币量。在技术方面,继续遵从比特币区块链的特点与功能。”

第1章 我们没做坏事封我们的卡是不对的

  泰达币最大的作用就在于其锚定作用和价格稳定,在数字货币的世界中实行着现实中货币的部分职能。在泰达币的作用下,其他剧烈波动的虚拟币就成了“商品”。

USDT最开始的应用场景主要是在交易所进行币币兑换,除了Bitfnex使用之外,基本上主流的交易所例如:Binance,okex,Huobi等都有数字货币/USDT交易对。投资者把USDT存入到交易所,中心化交易所并不公开自身有多少的储备量以及每笔交易背后是否是真实发生的。

易于与企业/消费者进行交易

二、USDT 的特点:

首先要知道的是我们买卖比特币这不是干什么坏事,相反我们是在做伟大的事,我们是在探索人类文明的边疆,是在推动人类往更高级文明进化。银行、支付宝、微信支付这些因为我们参与了虚拟货币的交易就封我们的账号这是不对的,是他们犯了错误。

  泰达币的职能:

针对第一个问题:不公开自己有多少储备,所以只要有一定的储备量能够满足投资者提币需求之外,其实并不需要USDT的100%存入,完全是可以拿usdt进行其他方向的投资,如果投资顺利,那么一切平安无事,但是如果一旦有风险,投资失败,那么跑路破产是迟早的事情。Mt.Gox等事件犹如昨日发生。第二个问题:每笔交易背后是否都是真实发生的。举个例子,某交易所储备1000USDT,10BTC,有BTC/USDT的交易对,假如交易所虚拟自身有10,000USDT,100BTC。买入BTC,把BTC的价格拉高5%,散户跟风买入BTC。到达一定高点,卖出BTC,换成USDT。几乎不需要什么成本,就可以操纵数字货币的价格。因此,即使Tether公司自证自己是清白的,实际存款数据跟链上发行的USDT:30.8亿美金吻合,也难以杜绝第二类情况的发生。

防止通货膨胀

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我们是好人,它们是坏人。支付宝他们在欺负我们好人。需要有人来主持正义。

  1.直观地显示币值(价值尺度)

接下来怎么发展?

理想化的“稳定币”应该满足上述所有功能,将去中心化加密货币的优点与法币的普遍性和可替代性相结合,并在波动期间保持其价值。

1:1准备金保证 1 USDT = 1 美元

第2章 我们需要一种什么样的价格稳定的数字货币?

  可以很直观地衡量虚拟币的法币价值,可以看做美元的定价,在币币交易中格外有用。

新兴的稳定币层出不穷,都旨在自证自身有能力偿付,不论发生什么都能够保持稳定。我们把它分为三种类型:第一类是链下资产抵押型稳定币,即中心化机构将持有的美元、黄金等资产进行抵押,发行可以以固定的比率赎回相关资产的稳定币,代表性的有USDT和TUSD,GUSD和PAX也属于这一类。

寻找稳定币的“圣杯”

Tether 公司的网站宣称将严格遵守 1:1 的准备金保证,即每发行 1 枚 USDT 代币,其银行帐户都会有 1 美元的资金保障。用户可以在 Tether 平台进行资金查询,以保障透明度。

我们先给这种和法币有效实现价格锚定的加密数字货币称为“稳定币”。

  2.虚拟币的兑换中介(流通手段)

第二类是链上资产抵押型稳定币,即区块链用户将持有的数字资产包在区块链上进行抵押,区块链系统“锁定”抵押资产后,根据抵押资产的价值发行一定数量的稳定币,在抵押资产价值下降的时候需要及时补充抵押资产以保证稳定币币价的稳定,代表性的有DAI、BitUSD。

在经济学中,“三元悖论”这个术语可以用来表明中央银行不能同时满足以下三个功能:

USDT它与同数量的美元是等值的,1 USDT = 1 美元,使之成为波动剧烈的加密货币市场中良好的保值代币。

稳定币要能有效和法币(如人民币)进行1:1锚定,价格波动不能超过0.5%。

  泰达币在虚拟币流通中充当着交换中介的角色,可以用来兑换各种各样的币,成功成为数字货币中的结算货币。大型国外交易所例如bitfinex、poloniex均支持USDT的流通。还“绕过”了原有数字货币不能直接和法币兑换的规则。

第三类是算法型稳定币,即用智能合约模拟中央银行增加或者缩紧货币供应以保持币价的相对稳定,代表性的有Basis、Carbon。

设定两种货币之间的固定汇率,同时允许资本自由流动

发行和交易使用 Omni 协议

稳定币是一种去中心化的货币,不需要担心服务器会被关掉,不依赖于某个机构的自律。

  3.避险存储(贮藏手段)

稳定币充分竞争,对加密数字货币是一个大好事。令人惊讶的是,TUSD、GUSD、PAX这些带来了2亿美元以上的净场外资金,但币价格还那么低,特别是以太坊价格还在创新低。这真是奇怪的事。因此我们有理由相信解决第二类问题才能够真正的保证稳定币处于一个稳定的环境。

允许资本自由流动并制定自己的货币政策

USDT 的发行和交易使用的是 Omni(原Mastercoin)协议,而 Omni 币可以说是市面上的第一个基于比特币区块链的2.0币种,所以USDT 的交易确认等参数是与比特币一致的。

稳定币的矿工费等损耗越低越好,每次转账不应该超过0.1¥,最好能做到0.01¥。

  数字货币波动巨大,与其说是货币不如说是商品。而在泰达币币值稳定的前提下,数字货币所有者只要持有泰达币,就发挥了它的存储作用。在整体行情向下时,持有者只要即时币币交易将其他数字货币换成USDT,泰达币就能起到避险作用。

去中心化交易所,所有交易数据上链,保证数字货币交易公平公正透明是大势所趋。

制定货币政策的同时维持固定汇率

三、USDT能干什么

稳定币可以安全地使用手机钱包。

  定价权能让一家公司说了算?

CoinXP在开发之初,就是旨在解决这一重大问题,用区块链记录所有的交易数据,让每笔交易都真实的发生,从根源上杜绝虚假交易。与CoinXP有同样目的的还有EOS的创始人BM(Daniel Larimer),2013年,BM开发了世界上第一个去中心化的交易所——BitShares,并发明了 BitUSD。BitUSD 其实是一个基于美元的期货合约。BitUSD 是比特股系统内的一种加密数字货币,号称是挂住美元的数字货币,它的价值由背后的 2 倍价值的比特股来保证。

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这应该是大家最为关心的问题。

稳定币的转账要非常快,最好能实现秒到。

  从目前来看定价权的确被该公司握在了手里。中国将数字货币交易所关闭后,比特币不光没死,反倒不断创新高,全球人民都在加速进场。交易量现在由外国主导,国内正以场内交易或是币币交易的形式进行,因此USDT也被火币网、OKEX引进使用,定价权彻底拱手让人。目前数字货币报价均以美元进行,国内报价均以美元换算而来。

海外社群内也一直有对 BitUSD 担忧的声音:用比特股内盘交易的人太少,很可能都找不到有信誉的兑换商。BitUSD 现有总量对于总的市场来讲少到几乎可以忽略不计。应用场景太少,没有流动动机。

有一些项目正在努力成为去中心化的中央银行。例如Basis,它可以做到传统中央银行无法完成的任务,实现三元悖论的所有职能。用自己的货币实现一个去中心化自治组织(DAO)——这不仅仅是加密货币行业试图实现的一个梦想,也是是整体经济学的重大突破。

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购买稳定币要能很容易,要实现和现在购买比特币这样级别的便利性。

  然而泰达币目前也存在多项风险。因为它毕竟是由一家私人公司发行的,USDT本质上是一个由中心化公司发行的基于去中心化区块链的数字货币。也就是说,USDT的使用基础还是要看发行方的信用。

虽然Bitshares的发展一直不温不火,但保证交易公开透明的底层基础设施必然是不可或缺的。CoinXP愿与支持这个方向的交易平台、交易所、交易者、开发者、社群等一同为之付出努力。

多元稳定币经济的演化

1.规避整体下跌风险

稳定币的流动性很高,比如日交易量达到千亿美元。

  Tether的白皮书中也提过风险:公司可能破产;公司开设账户的银行可能破产;银行可能冻结资金;公司可能卷款落跑;重新中心化风险可能让整个系统瘫痪。

CoinXP是下一代跨链分布式交易平台,任何组织和个人都可以使用CoinXP交易公链即时建立安全、透明、可信且具有流动性的去中心化交易所,让虚拟数字资产的交易环境更放心。通过用户资产账簿、报价和成交记录全部上链,CoinXP旨在建立一个安全,透明,可信的虚拟数字资产交易生态系统,满足专业机构和个人投资者的需求,并为链上交易所提供强有力的技术背书。 同时,CoinXP链上汇总的订单和跨链匹配的交易引擎可以连接生态系统中的所有交易所,充分获取市场流动性,从而大大降低交易所的运营成本和投资者的交易成本,并在可信环境中享有最大的自主权和决策权。

当前正在建设或进行中的稳定币项目有数十个,为了突出重点,我们只讨论那些媒体经常报道的种类。

币币交易中,常见3种情况,以LTC/BTC交易为例

如果能实现以上目标的话,那我们平时就可以直接将部分工资变成稳定币了,以后买虚拟币什么的都直接使用稳定币就好了。

  并且所有虚拟货币都有同样的痛——受黑客攻击。2017年11月21日,Tether公司指责“外部攻击者的恶意行为”盗取了价值30,950,010美元的USDT。

2014年,第一个稳定币BitUSD由BitShares去中心化交易所推出。BitUSD以1:1的价格与美元锚定,只作为交易工具,由该平台的自有token支持。

用BTC买入LTC后,BTC和LTC都在涨,你享受两份收益

有没有可能实现呢?让我们先来看下现在的这一类锚定法币的数字货币的解决文案。

  同时,公司本身的信任危机也影响到了USDT的公信力。首先,其银行账户是否有足够兑付金没有公开给用户。其次,USDT发行量由哪些因素调节控制,实际上也是未公开的,其在设计之初的销毁机制是否真的使用过也尚不清楚。

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在刚刚创建时,Tether声称拥有100%的美元储备,但它一直因为过于中心化而饱受批评。在“第三代”稳定币中,开始出现创造多元稳定币经济的趋势,在去中心化自治组织的脉络中自主运作。多元稳定币项目的突出例子是拥有MKR的MakerDAO和DAI。另外,以HAV token为后盾,Havven也推出了稳定币Nomin和nUSD。

用BTC买入LTC后,BTC和LTC一个涨一个跌,你的收益取决于两个币种的涨跌幅,那个更大。只有任何一个的涨幅大于另一个的跌幅,就赚。反正,就亏。涨跌幅相等,则不赚不赔;

第3章 锚定美元的USDT

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WebsiteA:www.coinxp.io

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用BTC买入LTC后,极端行情,两个币种都在跌,你需要承受两份亏损。这往往是最让人糟心的。

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  数据显示,TetherUS总发行量已经达到675000000 TOKENS,也就是对应着6.75亿美元,这个数量在今年年初仅不到一亿。

Telegram: t.me/cxp2dm

大资金也在支持稳定币的发展。加密货币行业独角兽Circle也即将推出自己的稳定币,名为USDcoin。USDcoin的分配将由Circle设立的中心化公司Centre管理,这是一个会员制的公司机构,目的是发行锚定各种法币的稳定币。与此同时,正在押注区块链行业的IBM也在支持于基于Stellar网络的稳定币Stronghold。

但是有了 USDT,是当币价下跌时,我们可以立刻把币换成 USDT,从而保证你的资产不缩水。

看不见桥墩的USDT

  国家货币是由中央银行发行的,虽然央行也是一个中心化的机构,但是国家在发行过程实际上会考虑很多经济因素,尽力保证发行的可靠。而Tether公司发行却更多是站在企业的角度去考虑,虽然声称是1:1生产,可是私下多产又有谁知道呢?一旦发行失控便有谋私利,影响社会利益平衡的嫌疑。身为一家私人公司,却充当着数字货币中央银行的角色,无限制、无监管地发行大量的有价电子货币,不禁令人陷入怀疑:有这样的能力,还无人监督,犯罪分子恐怕早就利用这个空子,用电子币去套现数字货币交易所的现金储备了吧?

Twitter: @coinxpofficial

即将开展的项目背后有着许多大牌顾问,说明学术界也正在认真对待稳定币。作为部分储备金制度的稳定币,Saga的顾问包括了摩根大通董事长JacobFrenkel、芝加哥商业交易所金融期货联合创始人LeoMelamed、芝加哥期权交易所波动率指数(VIX)研发者Dan Galai和诺贝尔奖获得者MyronScholes等。

当然USDT还可以让你手中的币价更直观,因为加你手中的各种币≈1234USDT=1234美元。

目前和法币价格稳定的数字货币,被使用的最广泛的就是USDT了。

  甚至还有人认为比特币的上涨是受Tether公司自行发行USDT拉升比特币所致。Tether被黑客攻击后,国外社区有用户认为,Tether口中被盗的3000万美元只是其掩耳盗铃的第一步,实际上 Tether是想借机销毁代币,抹去自己私自超发的部分。

Reddit:

另外,拥有中央银行式算法的稳定币Basis(又称为Basecoin)也请到了斯坦福大学经济学家JohnTaylor作为项目顾问。

2.反向操作 数字货币提现

USDT实现和美元1:1锚定的原理是非常简单的,就是每发行1USDT则将1$存入银行。只要发行USDT的这家公司Tether老老实实做生意,有多少美元抵押就发行多少USDT,那大体上USDT就能稳定价格。

  一家私人公司,虽然提供了各种便利但是同样因不透明也受到了质疑,靠着私自编写的代码就想定价整个虚拟货币界,这是不应该也不能被允许的。

Medium:

尽管稳定币的新品种正在激增,但饱受争议的Tether还是占据了美元稳定币市场的90%左右。由此我们可以推测,不管是交易者还是交易所,他们都很乐意为了获取便利和享受更便宜的交易费用而放弃稳定币的去中心化诉求。

根据 Tether 的 CTO 及联合创始人 Craig Sellars 称,用户可以通过 SWIFT 电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户,或通过交易所换取 USDT 。赎回美元时,反向操作即可。

但USDT这种是实现不了“稳定币”的要求的。首先USDT需要信任Tether这种公司,我们时刻要担心Tether会不会倒闭,会不会作恶超发。我们不可能将真正的美元换成USDT长期存着。

  一个国家的货币发行靠的是国家暴力和公信力,而比特币的共识机制靠的是开源共享,互相监督。

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面向不同用户

同样的,用户也可以将手中的数字货币换成的USDT电汇至公司指定账户,然后换回美元。

USDT和美元的锚定大体上还算是成功的,但还达不到 -0.5%的目标。

  至于非国家信用非开源共享的泰达币?——都不存在的!

Check out CEO interviews:

根据真实的平均范围,从年初至今,作为非稳定币中波动最小的币种,比特币的价格波动大约是苹果公司股价波动的5倍,许多人认为缺乏稳定性是阻碍主流资金采用加密货币的主要因素。

(因为目前很多交易所都提供法币交易途径,所以这个USDT的这个作用已被淡化。

USDT的矿工费也是非常高的,因为USDT是寄生在BTC网络上的,实际上就是比特币的矿工费,目前来说是非常高的。

进入【新浪财经股吧】讨论

一个运作良好的稳定币将带来机构和传统行业参与者,并激励人们去花费加密资产而不是持有它们。

四、USDT 存在的风险

USDT的转账时间太长了。

and CTO interviews:

以下是一些可以从稳定币中受益的参与者以及受益的途径:

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获得USDT太难了,直接向Tether公司买需要严格的KYC,对于绝大多数人来说是无法做到的。

雇主支付工资

关于 USDT 的风险,Tether 公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中也写道:

。。。。

员工支付租金/零售支付

Tether 是去中心化数字货币,但是我们并不是一家完美去中心化的公司,我们作为中心化的质押方存储所有的资产。

反正USDT虽然是目前最好用的“稳定币”,但离“好用”实在是差的太远了。

因具备可替代性、全球准入和套利的特点,交易者将其作为避险资产

所以......

第4章 锚定人民币的bitcny

套期保值者将其作为价值储存,例如。矿业公司将其作为油价波动的对冲手段

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USDT需求来自哪里?

公司可能破产;

上下波动的bitcny

除了专门从事加密货币领域的交易商和特定对冲基金之外,我们找不到任何其它行业或机构使用稳定币的证据。在过去的一年中,Tether的市值增长了10倍,交易量增长了36倍。

公司开设账户的银行可能破产;

比特股这套系统提供了一套去中心化的实现锚定法币的文案,抵押BTS来发行锚定法币的数字货币。bitcny就是和人民币理论上1:1锚定的数字货币。

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银行可能冻结资金;

bitcny的原理也很简单,任何人都可以拿BTS去比特股钱包里抵押发行bitcny,每发行1bitcny,需要至少抵押价值为1.75¥的BTS,这个1.75倍已经是最低保证金比例。

以上两张图表分别显示比特币和以太坊的USD和USDT交易量的对比情况(红色部分代表USD,灰色代表USDT)。由于比特币和以太坊的市值占加密市场总量的四分之三以上,因此数据可以代表总体市场情况。

公司可能卷款落跑;

bitcny的实际运行的结局是锚定失败的,bitcny动不动就要溢价10%。

从图表中可以看出,去年比特币和以太坊的USD交易占比高达总交易量的90%,而今年7月份,情况正好相反,USDT交易量占比达90%,USD仅占10%(目前USDT交易量占比为30%左右)。

重新中心化风险可能让整个系统瘫痪;

bitcny的好处就是如果你持有bitcny,只要比特股区块链不出问题,你就不用担心你手里的bitcny会有多大的损失,基本上是可以保证你想换真正的人民币时是可以保本的。

USDT需求并非来自美国

由此可见,USDT 由 Tether 公司发行,自带中心化属性,其中的风险点还是很多的。

bitcny的缺点也很明显,锚定失败就是最大的缺点。其它的都免谈了,最重要的目标你都实现不了。

自2015年诞生以来,尽管USDT交易量激增,它是迄今为止交易量最大的稳定币(价格与美元严格挂钩)。尽管如此,最“官方”的美国交易所(如Coinbase、Gemini和Kraken)并未提供USDT交易对。中心化特点(仅由Tether一家公司处理美元储备事务)和缺乏银行透明度使得USDT难以作为企业之间真正可行的法币避险替代品。

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第5章 bitcny的改进型

尽管Tether没有法律义务披露其持有数十亿美元存款的地点,但有证据表明这些资金被存放在波多黎各一家名为Noble的银行中。

五、总结

bitcny锚定失败的最大根源在于BTS本身的市值太小,流通量小,价格波动大。BTS在数字货币市场份额排名中要排到30名以后去了,目前在38名,实在是太落后了。本身比特股的锚定设计其实也不科学,属于经济学没学好的人设计出来的,只要设计者稍为思考下房产抵押贷的实际运作方式就能够有所改善。

是谁推动了USDT交易量?

关于上面几点,我个人认为也不用太担心,

如果将bitcny的抵押品改成BTC,那就会好很多。目前BTC是数字货币里波动性比较小的,至少下跌风险往往是最小的。

BTC/USDT和ETH/USDT的交易量上涨可归因于币币交易所(C2C)的扩张,因为全球交易量最大的交易所有不少都是C2C模式。

第一,国外使用USDT兑换美元需要交纳约5%的手续费,这个高昂的手续费,应该就是让USDT赚得盆满钵满的。

如果bitcny的抵押品还可以扩大到其他币,如ETH、BCH这些市值排在前面的币,这样可以让任何持有BTC、ETH、BCH的人都可以去抵押发行bitcny这一类锚定法币的数字货币,那发行量就可以大大提升,流动性也可以大大改善。

按交易所自己上报的交易额来计算,全球10大交易所中有五家属于中国——OKEx,Huobi,ZB,LBank和BiBox,而其中大部分交易量均为USDT交易对。但是,很多中国交易所都以刷交易量而著称。

第二,据我所知和USDT合作的大平台非常多,如Bittrex、Poloniex、Hitbtc、币安、Kraken、Cryptopia、Liqui 等平台就。大平台在考虑风险这个问题上往往会比较慎重,因此跑路的风险个人认为是比较小的。

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第三,我们先不论证Bitfinex通过USDT操纵比特币价格是真是假,就目前而言,非常多的传统金融机构、基金、期货交易所都积极拥抱比特币,他们考虑和承担的风险都比我们大得多,所以没有证实前都不必紧张。

斜拉大桥bitcny

(图)OKEx比特币交易额情况:红色部分代表USDT交易额,灰色部分代表总体交易额

USDT都是币圈的特殊存在。在很多人眼中,USDT是法币与数字货币的连接器,甚至直接把它跟美元划上等号。

目前在技术上实现上述改进应该是可以做到的,最重要的技术是去中心化的交易所、和原子跨链技术。只需要在比特股系统的基础上加上能读懂BTC、ETH、BCH这些抵押币的交易的设计,并能实现原子跨链交易,我觉得就可以实现。

币币交易所在散户群体中非常受欢迎,因为它们可以提供更多的资产选择和更便宜的费用(有些甚至是零费用),而其它交易所则提供USDT对交易的手续费返还。币币交易还省去了用数百万甚至数十亿美元的实物美元进行交易所涉及的监管麻烦。

特别是国内入门级的投资者,往往会在开户后第一步就是先把人民币兑换成USDT,然后再去买其他虚拟货币。反之也是先将币种换回USDT,然后再换成人民币。

闪电网络这种跨链技术如果成熟,我觉得就离实现这种多币种抵押发行bitcny这一类锚定货币就不远了。

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所以,USDT不是美元,而是与美元价格挂钩的数字货币。其显著特点及作用就是价值固定。

侧链技术也可以做到使用BTC来充值发行bitcny的抵押品,RSK侧链就是一套智能合约平台,可以非常方便实现BTS的去中心化交易所和抵押资产发bitcny的功能。

(图)Huobi交易所的BTC/CNY交易对(黑色部分)被BTC/USDT交易对(红色部分)取代

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另外BCH目前在热议的染色币也是可以实现类似的想象,不过目前还有待证实。

从2013年到2017年,BTC/CNY交易对蓬勃发展,CNY一度占到全球比特币交易量的90%以上。直到2017年9月,国内加密交易所被叫停,许多交易所不得不关闭或迁移到境外地区。尽管有禁令,仍然有数十家交易所选择在大陆以外的地区(主要是在香港)运营。

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不过这只是我在逻辑上的思考,或者上理论上以上技术是可以实现bitcny的更换成BTC等抵押品的,虽然我不懂如何实现这种技术,这需要产品经理。

由于交易所受到了当局警告,以及在2017年2月至7月系统升级期间禁止所有BTC和LTC的提币,2016年12月到2017年1月,BTC / CNY的交易量呈断崖式下滑。

第6章 使用期货来实现稳定币

禁令使资金流入USDT

在知乎上有个叫许哲的人发表了这一观点。我觉得写的比我能写出来的好多了,直接引用如下:

2017年9月,国内所有支持法币的交易所被勒令停止运营,所有ICO活动也被禁止。由于交易所的关闭和搬迁,BTC/ CNY交易量消失了,这与BTC /USDT的上涨恰好同时发生。

我先设定一个智能合约,A和B 同时充10个 BTC 到智能合约账户里,然后对赌BTC的价格。这个智能合约的预言机读取的是CME比特币期货的追踪指数(一个代表主流交易所比特币报价的指数,也是CME比特币期货的交割价格)。

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(a)比如充入BTC的时候,BTC价值$10000,到期后BTC的价格上涨一倍了到$20000,则A获得5个BTC,而B获得15个BTC。对于A来说虽然BTC少一了一半,但依然是价值$10000的数字加密货币资产。

(图)2017-2018年BTC/ CNY与BTC/ USDT交易额对比

(b)如果BTC的价格跌了一半,跌到$5000,则A获得10个BTC,B 失去所有BTC,A此时拥有20个BTC。这样BTC价格是下跌了,A的数字货币资产价值依然是$10000。

2017年10月下旬,在迁到境外不久之后,OKEx和Huobi添加了USDT交易对,许多小型交易所LBak,ZB.com等也纷纷效仿。从2017年11月起,USDT的交易量开始呈指数型攀升。

无论BTC的价格怎么变化,A拥有的BTC价值都恒定$10000。把A的权益做成一个token,允许区块链上交易,我姑且叫 StableCoin 吧。

USDT主要在亚洲的交易所上进行交易,这些交易所已成为操纵交易量,刷量以及交易挖矿的代名词。很明显,美国对USDT的需求很小,因为包括Bitfinex、Gemini、Coinbase Pro、Kraken等美国顶级交易所都没有提供USDT交易对(只有Bittrex提供了USDT交易对)。

作者:许哲

Huobi和OKeX已跻身全球五大最大交易所,但这两家公司受到了详细的审查,并被指控其中93%的日交易量是伪造的。USDT交易对在这两个交易所交易量中占比很大,如果它们正在伪造交易量,那么“完全由实物美元支持的”USDT实际上并不能提供1:1实物美元数量,而是欺诈的手段。

链接:

刷量并非只局限于币币交易所,像Bithumb和Bitfinex这样的法币/加密货币(F2C)交易所也被指控伪造交易量。将五大币币交易所的BTC/USDT的平均交易量与五大F2C交易所进行比较,我们可以发现:在比特币交易方面,前者的数据已经完全压倒了后者。

第7章 结束语

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如果能实现有效的和法币锚定的数字货币,那很多区块链项目就不需要去发代币割韭菜了。

(图)交易量对比:5大C2C交易所Vs 5大F2C交易所

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图注:C2C包括Binance、 OKEx、 Huobi、ZB.com、 HitBTC; F2C包括: Bitfinex、Kraken、Bithumb、Coinbase、Bitstamp

连接虚实世界的奈何桥

交易挖矿刷高USDT交易量

智博私教团:何时能建一座宽广,结实,过桥费只有一分钱,连接虚拟数字世界与物理现实世界的大桥。发行桥梁币,或者把bitcny大桥改造加固不剧烈颤动,或者把usdt的桥墩对公众开放,让大家不怕大桥垮塌,必将给世界带来更大的繁荣。

“交易挖矿”是操纵交易量更直接的方式,最近它已经成为亚洲交易所的趋势,其中许多都是中国交易所(Coinegg、FCoin、BitForex等)。这些交易所网站高调推广自己的挖矿规则:通过主要的USDT交易对(BTC,ETH,EOS等)的每一笔交易,交易者都可以“赚取免费token”。这种“回扣”的方式带来了类似的刷交易量的效果。

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(图)暂停挖矿交易和重启挖矿交易造成BigONE交易所BTC/USDT交易量的变化(2018年7月14日-7月16日)

上图显示了BigOne交易所的“交易挖矿”对BTC / USDT交易量的影响。随着挖矿交易的暂停和重启,交易量分别出现骤减和激增,这将BigOne的BTC交易量从默默无闻刷到了到甚至比币安交易所还要高的水平。

能否成为未来希望?

加密货币自由主义者,以及受困于恶性通货膨胀和货币贬值的群体不太可能热衷于像Saga或Basis这样的复杂项目,尽管它们可能满足金融和财富管理行业的需求。

目前的实际情况是,由于USDT已经成为事实上的数字美元,任何其它稳定币想要取而代之,都有很长的路要走。多年来,USDT保持锚定美元,价格波动极小,而且在交易量方面建立了优势,其成功是不可否认的。除了提供透明的银行业务,其它优质的稳定币必须借助额外的优势,才能从Tether身上分得可观的市场份额。

MakerDAO(Dai)坚持自由主义的加密货币精神,即作为一个去中心化的资产和自治实体。但是,然而,如果官方发行数字美元,是否会淘汰与美元挂钩的稳定币?这个问题可以归结为哲学语义学:你宁愿把信仰寄托在一个中心化的实体(美联储)身上还是一个去中心化的机构身上?

众所周知,现实世界中的货币挂钩很容易遭到投机者和外部因素的攻击。这样的例子有很多,例如1994年墨西哥比索危机;1992年索罗斯狙击英镑,迫使英国退出欧洲汇率体系;以及2015年瑞士法郎脱离欧元事件等。

那么,稳定币有没有可能成为下一个闪电式崩盘的案例?只有等待时间来揭晓答案。

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