威澳门尼斯人36366com:蚂蚁金服称从不碰虚拟币,

来源:http://www.bddnv.com 作者:区块链 人气:111 发布时间:2019-08-03
摘要:虽然ICO被禁止,但基于区块链技术的白皮书代写产业链仍然蓬勃。 今年来,随着监管部门重拳治理ICO乱象,借虚拟货币之名行诈骗之实鲜有耳闻。消息已遭蚂蚁不过,近日市场上却传出

虽然ICO被禁止,但基于区块链技术的白皮书代写产业链仍然蓬勃。

今年来,随着监管部门重拳治理ICO乱象,借虚拟货币之名行诈骗之实鲜有耳闻。消息已遭蚂蚁不过,近日市场上却传出阿里巴巴和蚂蚁金服发CC币、淘宝币消息,该金服官方辟谣。蚂蚁金服表示,“蚂蚁区块链从来不碰虚拟币,我们区块链申请技术专利全球第一,没有一项与ICO相关。”

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在数字货币圈子里,到处充斥着一夜暴富的梦。“我不懂什么是区块链,买币高抛低吸就能赚钱。”孙文在接触“币圈”之前,是一名普通的北漂青年,2017年中旬在朋友的带领下,他开始接触各种数字货币,“2个月内赚了200多万元,你说我还能淡定吗?我还想试试发币,听说那个来钱更快。”

发币花样翻新、“拉人头”传销 监管整顿虚拟币乱象 腾讯、蚂蚁金服称采取措施打击虚拟币交易行为;“9·4”周年虚拟币监管升级,市场上存在虚拟币传销等乱象;非法金融活动损失需自负

《证券日报》记者近日调查发现,区块链白皮书代写的“报价”基本从数千元到5万元不等,一般在7-10天内“发货”。

《证券日报》记者观察发现,蚂蚁金服一直表示与虚拟货币划清距离,不仅多次表示不发币、不涉ICO,而且严厉打击涉及虚拟货币交易行为。

热点栏目

孙文在接受《证券日报》记者采访时表示,发币,指的是ICO(InitialCoinOffering,代币发行融资)。“现在市场上已经有上千种币,99%都在炒空气,”币圈知名博主老特表示,很多货币都是国内人做的,团队请人写个白皮书,吹的天花乱坠,再建个官网,放几个外国人的头像,就开始拉人了。

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1、代写价格 几千元至5万元不等

北大光华管理学院金融系主任刘晓蕾对《证券日报》记者表示,区块链行业存在许多高风险项目,也有很多欺诈的案例,所以不经监管审批向非合格投资人的ICO融资,显然是不能允许的。

资金流向 千股千评 个股诊断 最新评级 模拟交易

实际上,区块链其实是一种分布式冗余数据库,有些功能的区块链其实并不需要发代币。而一些投机者打着区块链的旗号ICO,实质则为非法集资。

新京报制图/许骁

区块链的火热带动了区块链周边产业的发展。而在诸多网络平台上,区块链白皮书代写已悄然成为一门成熟产业。

疑似“蚂蚁区块链白皮书”

客户端

深链财经创始人王鹏在接受《证券日报》记者采访时表示,区块链与数字货币很难分割,区块链诞生之初,对应的数字货币也就相应而生。有观点将这种关系比喻为汽油。

8月27日,一篇名为《FCoin:一个韭菜的血泪控诉》的文章在微信里被热传,作者陈沛晓在文中讲述了自己通过数字货币交易平台FCoin炒币、2个月巨亏70万人民币的经过。他在文中称“实名举报”,罗列了FCoin及其关联公司的5条“罪状”。对此,FCoin创始人张健在朋友圈回应称,该文系“造谣”,并暗示竞争对手煽风点火、炒作八卦。

《证券日报》记者以“区块链白皮书”作为关键字在淘宝网上进行搜索,出现了大量有区块链白皮书代写业务的商铺,不少由区块链相关的自媒体经营。

现身网络

  淘宝下架“区块链白皮书代写”相关产品

然而,目前行业内,资金、人才、焦点都集中在数字货币的交易环节,真正的底层区块链的技术开发,却没有太多人参与,因此出现了一种裹足状态,这对行业发展是很不利的,正常情况下应该是均衡发展,尤其是在早期,应将更多的精力和金钱投入到区块链底层技术的开发当中。

这个个案的背景是监管已经明令禁止ICO和数字货币交易,但不少交易所禁而不止,通过把注册地放在海外的形式继续对国内用户提供炒币服务。

6月5日,记者拿到一份淘宝卖家区块链业务商户的交易流水截图,其中显示了近期其区块链白皮书、文章、推广等一系列活动的月销售量达1825笔。该卖家相关业务标注的价格是100元,不过记者联系卖家后,其表示100元只是方便拍,区块链白皮书代写的交易价格从5000元—20000元不等,普遍在15000元左右。

近期,网上出现了一份疑似“蚂蚁区块链白皮书”文件。文件显示,阿里巴巴集团将发行虚拟货币CC币,发行数量2100万个,发行价格9.98元。11月11日起,CC币将在中国和国际上的数字加密货币交易所定向发售交易,2019年3月11日将开市交易。

  来源:Bianews

ICO遭禁后热度不减

此时,监管的重拳正在打向虚拟币、区块链、ICO,封停炒币自媒体、管控境外虚拟币平台、清理炒币支付接口。

“白皮书收费标准20页1.5万元,45—50页4万元,仅限中文版。”某区块链白皮书代写商对《证券日报》记者表示,他同时表示英文版价位还要更高,“英文版增加7000元—10000元不等,7天—10天交货。”

11月13日,蚂蚁金服官方微博辟谣:“网上出现的阿里巴巴和蚂蚁金服发CC币、淘宝币,都是假消息”。

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买份白皮书实现暴富梦?

根据新京报记者体验,火币等平台上仍可与出售比特币、以太坊的商家联系,使用支付宝、微信、银行卡转账方式付款。记者近日从国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士处获悉,下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施;从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度等。

记者问询价格能否再低时,他表示:“不议价,我敢说我们是你能找到最专业的。”甚至淘宝评价中还有评论称“二次合作非常满意”。

蚂蚁金服表示:“蚂蚁区块链从来不碰虚拟币,我们区块链申请技术专利全球第一,没有一项与ICO相关。区块链的价值在于建立信任,ICO却在摧毁信任。蚂蚁区块链的所有落地应用,都是要在真实世界中产生真实价值,这一直都是我们的技术价值观。”

  Bianews 3月20日报道,Bianews今日发现,淘宝下架了“区块链白皮书代写”相关产品,在淘宝搜索“区块链白皮书代写”、“白皮书代写”等关键词均显示为没有找到相关宝贝。

去年以来,随着比特币价格攀升,区块链概念席卷而来。为此《证券日报》记者加入一些区块链学习群,群友大多是一不懂技术二也不懂市场的“小白”。从每日不断的对话中,可以明显感受出,大家对于这一新生事物的向往。但是,绝大多数人的关注点,集中在如何在区块链热潮中轻松获利。获利者会情绪激昂的总结经验,在这个圈子里“身价过亿”似乎是稀松平常的。

8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。风险提示称,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

据了解,区块链白皮书代写都是按照需求报价,上不封顶,仅需提供商业模式即可完成。

某区块链业内人士表示,疑似“蚂蚁区块链白皮书”文件内容手法低劣,缺乏对行业基本认知。他解释道,早在去年监管部门就明确禁止国内数字货币交易、数字货币交易所也被关停,文中所指的中国交易所让人不知所云。

  不过私下发旺旺消息给一些原本提供此服务的卖家,对方向Bianews表示仍可进行白皮书代写。并且店铺里的代写商品仍在售。

巨大的风险引发监管层重视,2017年9月份,央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,首次将ICO定性为非法融资,并开启了一轮大规模清理。今年1月26日,中国互联网金融协会又发布了《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,再次警告代币发行融资的风险。

去年9月4日,央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停代币发行,清理整顿ICO平台并组织清退ICO代币。如今“9·4监管”接近一周年,虚拟币严打风暴升级。

上述区块链业内人士对《证券日报》记者吐露称,很多代写白皮书套路基本一致,不是特别难。“所有东西有个标准模板,现在很多东西都是现成的,大多数找人代写区块链白皮书的都是为了融资。”

另外,据《证券日报》记者观察发现,蚂蚁金服一直在表示与虚拟货币划清距离。

  而此前,他们在淘宝公开经营代写区块链白皮书业务。

可是市场热情仍然不减。记者发现,原本国内的交易平台相继撤至海外,除了运营主体区域外,用户群体,语言文字,团队核心,甚至是投资方仍以国内为主。而在这些平台上发币的,大多也是国内团队。

发币方式花样多

除了淘宝以外,记者发现在百度上搜索区块链代写白皮书,类似代写公司或机构非常之多。记者联系了几家代写机构发现,价位基本在3万元—5万元不等,时间也是7天—10天内完成。

上周,蚂蚁区块链入选“2018年世界互联网领先科技成果”时,蚂蚁金服董事长兼CEO井贤栋表示,蚂蚁金服与阿里巴巴已经蝉联两年全球区块链技术专利申请量最多的互联网公司,这些专利没有一件和ICO有关。他透露称,蚂蚁区块链一直聚焦这两件事情:“一是攻克核心技术,打造自主可控,高性能、高可靠、高安全的金融级区块链平台;二是积极探索区块链的应用场景,加速整个业界对区块链核心价值的理解。”

  从标价来看,白皮书代写价格在10元到10万元不等。

“中文ICO很容易,你首先需要一份白皮书,然后联系私募,最后花钱上交易所,就可以了。”一位曾有过ICO经验的资深炒币客向记者表示,“你去看那些成功发行代币的白皮书,做的都很糙,有的是翻译的国外白皮书拼凑而来,有的甚至是花钱买的。”

FT从最高点跌95%

《证券日报》记者在其中一家代写机构发现,其宣称可以撰写区块链白皮书、代币(虚拟币)开发、炒币系统模式开发、矿机系统模式开发、币币交易(交易大盘)系统开发、多币种虚拟币钱包开发等等,可谓“无所不能”。

更早之前,蚂蚁金服副总裁刘伟光也曾于公开演讲时明确表示,“蚂蚁做区块链坚决不做发币的流派,我们有巨大的研发投入,我们要构建全世界最强壮、最快捷的区块链技术平台,欢迎其他金融机构在上面做场景创新和场景探索。”

  有些卖家标榜“某区块链媒体的专栏作者代写”,还有的提供代币开发、推广、运营等一系列服务。

记者联系到一家专业代写白皮书的团队。“3600元一份,我们写过很多文案,已经通过私募轮的也有,高质量的就是这个价。”该团队销售人员表示。

早在一年前,ICO就被监管叫停。在去年9月的公告中,监管将ICO定义为本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

记者在其代写的区块链白皮书样本中看到,区块链产品白皮书目录栏中共9个章节,分别是项目背景、行业趋势、解决痛点、技术支持、项目团队、专家顾问、发行方案、财务控制、上线时间规划等。而其官网介绍,截至6月5日,共有13165个商家合作案例。

值得注意的是,不仅蚂蚁,阿里巴巴对涉及虚拟货币交易行为也进行严厉限制。

  此前据媒体报道,淘宝代写区块链白皮书的商户中,有一家月成交量已高达近8000笔。该卖家介绍,白皮书总体价格在6000元左右。

这类货币被圈内统称为“空气币”,此外还有“传销币”、“山寨币”等称呼。发展至今,数字货币已经变了味道,不少人打着区块链的旗号,为洗钱、传销、非法集资等行为提供温床,一位不愿具名的业内人士在接受记者采访时表示,通过ICO一夜暴富的例子比比皆是,代币的成交量往往与技术无关,就是看宣传方案。从最近ICO例子来看,知名艺人黄立行的哥哥黄立成发行代币Mith,通过微博造势后,2月25日上线后,币价就直接拉升了27倍。

如今,在ICO之外,发币又出现了花样翻新的形式。

“我们都可以做,只要你提供商业模式。”该代写机构工作人员回应。

今年8月份,蚂蚁金服公开对媒体表示,支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的,会坚决予以清退;对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。

  而编写白皮书需要提供给卖家团队人员介绍、私募以及公开发行的虚拟货币数量计划、以及确定基于何种公有链发行等素材。

交易平台换汤不换药

“一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。”五部门在风险提示中表示。

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蚂蚁金服表示,蚂蚁金服和支付宝高度重视虚拟货币交易的潜在风险,一直坚持不向比特币等虚拟货币交易提供收单服务,并持续对通过个人账户转账等形式进行虚拟货币交易的行为进行坚决打击。“接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,并对用户举报的情况第一时间采取相关措施。”

  在内容策划上,淘宝卖家也可以提供项目的创意,以及应用产品的具体内容。

2000万元代理ICO

记者了解到,IFO即(Initial Fork Offerings),通俗来说,即为“分叉币”。据业内人士介绍,分叉可以简单理解为“路线竞争”,由于比特币社区内部对比特币未来产生不同观点,持不同意见的一方在原有基础上运行新版本的协议,“硬分叉”即产生。

2、淘宝修改规则 防范虚拟货币融资风险

ICO清理整顿

  报道称有客户在商品评价区评价称“报告写得很专业,没有天马行空,很实际的加入的现代经济的收益。”

“代币通过火币、OKCoin等交易平台发行,还算靠谱的,现在海外有无数小平台,都能实现货币交易,客户群体就集中在国内,APP的主要语言都是汉语。”上述炒币客表示,炒币的参与模式类似炒股,这些APP交易平台相当于券商,很多团队通过这些平台发行代币,这些货币就像是股票,个人可以通过交易平台买卖赚取差价。

最知名的“分叉币”为“BCH”,这是一种从比特币分叉而来的新币。2017年8月,BCH区块链成功在区块478559与主链分离,在发展过程中,成为支持者众多的市场主流币种。

为防范虚拟货币领域融资活动产生的金融风险,去年9月4日,央行等7部委联合发布公告,要求立即停止各类代币发行融资活动。

需进一步加强

  Bianews了解到,平均一份20-30页的白皮书的报价在6000到1万5千元左右,大部分卖家不讲价。

问题是,一家公司上市发行股票,需要成熟的商业模式和雄厚的资本支撑,还要经过严格的审核。可是,发行货币几乎没有成本,那岂不是一本万利的买卖?

不过,这一原本正常的模式逐渐偏离了轨道,成为发行新币的手段。由于主导分叉币的团队可以获得领导特权,以及分配权利,这种经济诱惑使得大量的分叉币纷纷出现,仅比特币的分叉币就有BCH、BTG、SBTC、GOD等多个币种。以太坊等其他虚拟币也存在大量的分叉行为。原有的“路线竞争”异化为了“变相发币”。

或许是为了配合监管政策,抑或是防止风险传导,今年上半年,淘宝网变更《淘宝禁售商品管理规范》,全面禁售“基于区块链技术生成的虚拟货币等数字化产品及衍生服务”。淘宝方面称,做出调整的原因在于,此类数字货币及同类数字产物极易发生用户投机及违规融资集资风险。

造假的“蚂蚁区块链白皮书”提到的发币之举,意在ICO。

  因代币上交易所递交审核还需要项目负责人的照片身份、项目的官方网站,这些卖家都可以提供。其中制作网站的费用在数万元不等。

对此,王鹏认为,团队发行货币也是需要成本的,“第一,发行货币的本质是利用个人信誉进行私募,如果数字货币发行后,币价没有上涨,沦为垃圾币,那么发行者的个人信誉就会丧失;第二,发行货币的行为,本质是一种募资行为,发行货币募资后,创始团队应将资金投入具体项目当中,业务落地获得利润后,创始团队要拿收入回购数字货币,这才是一个完整的闭环。”

IEO则指以交易所为核心发行代币,例如币安的BNB、火币的HT、Fcoin的FT等等,上述币种被认为“锚定”了交易所的发展,因此受到投资者追捧。

新的《淘宝禁售商品管理规范》于4月17日正式生效,该规范显示,此次禁售的范围由“比特币、莱特币等互联网虚拟币以及相关商品”扩大为“基于区块链技术生成的虚拟货币等数字化产品及衍生服务”。

北大光华管理学院金融系主任刘晓蕾对《证券日报》记者表示,可以从IPO角度来理解ICO概念。如果一家公司在不经过证监会审批而IPO的话,这种行为就被定义为非法集资。IPO须经监管批准,主要是出于对中小投资者利益保护。通常来说,中小投资者缺乏分析和评估IPO公司及项目风险能力。区块链行业存在许多高风险项目,也有很多欺诈的案例,所以不经监管审批向非合格投资人的ICO融资,显然是不能允许的。

  首次数字货币发行是指基于区块链技术的应用项目在交易平台以代币形式作为股份募集资金,而白皮书可以看着是首次数字货币发行的文字支持。

以Fcoin的FT为例,在平台交易可以获得FT,持有FT的用户,可以分享交易所的手续费收入,分红比例高达80%,后期达到100%,用户持有FT每日就可以获得固定收益。不过,用户通过交易BTC、ETH产生的手续费以对应的FT返还,实际上项目方以FT置换了其他数字货币。

淘宝方面明确指出,此类数字货币及同类数字产物,极易发生用户投机及违规融资集资风险,任何机构不得为其提供交易、兑换、定价、中介、支付等服务。

事实上,今年来,从中央到地方,对于ICO打击力度空前。监管部门对ICO非法融资行为一直采取“零容忍”态度。

  当前,很多区块链项目的落地应用尚不明确,投资者大多根据白皮书等判断该项目是否具备投资价值。

由于模式的稀缺性,FT的价格水涨船高,一度较发行价上涨近百倍。

中国移动通信联合会国际区块链创新应用联盟秘书长陈晓华对记者表示,“区块链白皮书业内也没有所谓的标准,而国家正规机构及企业自己就有专业人才写作,根本不需要代写,代写的往往都是小机构、小项目。”但代写的实际用途有待商榷。

自去年9月4日中国人民银行、中央网信办等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》后,今年8月24日,银保监会等五部委发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,再次提示ICO非法集资风险。然而,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

  逐渐地,写白皮书——大佬站台——上交易所,各个环节串成了一条产业链。

币安创始人赵长鹏曾在微博上“炮轰”这种交易挖矿模式,直指“交易挖矿”不但是变相ICO,而且是高价ICO。在价格一度飙涨百倍后,目前FT已经崩盘,从最高的7元附近回落至0.34元,暴跌95%。

陈晓华对《证券日报》记者表示,现在借区块链名义集资诈骗非常多,没有大型的应用落地却借机融资的区块链白皮书就是忽悠人。他强调称,“就技术应用本身出具白皮书无可厚非,但如果把技术应用当做融资手段去做就存在问题。”

此外,北京、深圳、海南、上海等地也相继发布了关于虚拟货币非法集资相关的风险提示,主动抵制和防范以“虚拟货币”“区块链”“ICO”及其变种名义进行非法集资行为和活动。 11月初,央行在发布的《中国金融稳定报告》中指出,ICO存多种风险,加强监管迫在眉睫。文中表示,ICO融资主体鱼龙混杂,各类ICO项目投资者适当性管理和信息披露普遍缺失,部分项目没有实体项目支撑、白皮书造假,“山寨币”、“空气币”层出不穷,甚至出现发起人卷款跑路等事件,融资运作涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动,投资者面临欺诈发行、标的资产不实、发行方经营失败等多重风险。

  其中的白皮书可以代写,可以谎称某些大佬站台,甚至可以搞私募,通过各个环节造假的方式骗取公众钱财。

可用支付宝微信买币

3、币圈乱象盖不住区块链技术光环

央行认为,当前,加密资产相关领域的清理整治工作取得积极进展,有效防范化解了相关风险,但各类非法金融活动形态多变、转移迅速,仍存在违规业务“出海”运营、利用代投、代充手段进行诈骗等问题。变相ICO不断出现,例如不直接发币募资,而是先免费“赠币”,发行人自留一部分币,后续设法炒高币价牟利等新变种。清理整顿工作需持续着力,相关风险的防范与化解需未雨绸缪,早识别、早预警、早发现、早处置。

  而白皮书代写、数字货币发行低门槛则为诞生虚假区块链项目,进而诞生空气币,坑骗投资者埋下隐患,同时也体现出首次数字货币发行领域存在暴利诱惑但十分浑浊的状态。

卖家:别标注炒币等词

从线上到线下,区块链行业隐约透出一股焦虑味儿。一边是无数“光环”闪耀,一边是诈骗之声不绝于耳。

  自去年9月,央行等七部委对首次数字货币发行实施禁令。今年1月26日,互金协会再发文警示海外首次数字货币发行风险。但目前,空气币、虚假区块链项目依然活跃,并仍有狂热拥趸。

今年4月时,央行相关负责人曾表示,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。但事实上,部分虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台已将业务活动转移到中国境外。

去年9月4日人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》—也就是ICO禁令,要求各类代币发行融资活动立即停止,将“币圈”的口袋扎紧。此后,多个代币诈骗项目被撕下“区块链”、“数字货币”的面纱。

  此次,淘宝下架“白皮书代写”,包括之前被站台的大佬频频辟谣,意味着区块链行业身上的“脓包”正在逐个被扎破,但公众仍需保持清醒,抵制诱惑。

在经历了2017年9月的整治后,目前有国内背景的虚拟货币交易平台均为币币交易、场外交易。即以类似“淘宝”的形式,由平台来为交易双方提供担保和撮合服务,交易双方再通过约定好的支付方式,比如银行卡、支付宝、微信转账等进行交易。

比如,1月15日,号称全球首个支持数字加密货币的博彩游戏平台英雄链上线,仅在3月份即被公安机关以涉嫌诈骗立案调查;2018年1月份,主打“放卫星”和打造太空操作系统概念的太空链进行ICO,同在今年3月份因涉嫌诈骗被扬州市公安局开发区分局立案;5月份,深圳南山警方通报以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案,涉案虚拟货币为“普银币”,受害者超3000人,涉案金额约3亿元。

责任编辑:何凯玲

五部门也在风险提示中指出,“依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。”

上述“空气币”(指本身没有应用技术的支撑,也没有任何实际产品及应用场景的代币)项目并不是个案,有业内人士认为,在泡沫之下,“空气币”的比例有可能会超过70%。

近日,新京报记者在火币平台体验发现,在注册完成后,可以通过平台“法币交易”的栏目,与出售比特币、以太坊的商家联系,通过事先商定好的售价购买,可以使用支付宝、微信支付、银行卡转账这三种方式付款。部分卖家只能用银行卡交易。

然而,“币圈”乱象重重,并不能因此而掩去区块链技术本身的光环。

通过火币法币交易栏目,记者发现,在BTC出售专区,有数十个卖家出售比特币,出售价值从5000元到数十万元不等的比特币,由于存在手续费,这一价格相对于比特币实时价格通常较高一些。用户发起订单后,会与卖方建立对话,在将钱款打到卖家私人账户后,可以在火币上确认付款,卖家确认后会将火币暂扣的比特币打给买家的虚拟货币账户。昨日,记者体验发现,通过支付宝、微信可以进行收付款交易。

作为一种新兴技术,区块链本身是一个分布式的数据库,从技术的角度来说,其提供了一个可以让多方来参与维护的、一致的、可共享但不可篡改的分布式数据库,增强了透明度、安全性和效率。其核心优势是去中心化,能够通过运用数据加密、时间戳、分布式共识和经济激励等手段,从而为解决中心化机构普遍存在的高成本、低效率和数据存储不安全等问题提供了解决方案。

在进行交易前,出售虚拟货币的商家表示:“一定不能在汇款时标注比特币、ETH、ICO、炒币等词汇,账号会被封。”记者在使用支付宝汇款时发现,支付宝对该账户进行了风险提示。

可以预见到是,区块链的应用肯定是更注重思想精髓,而非形式。未来区块链的落地也将以场景为王。公链、联盟链各自适应不同的场景,去中心、多中心、弱中心各有不同价值。其应用范畴势必会超越数字加密货币而延伸到金融、经济、科技等多个领域。

腾讯方面对新京报记者回应称,在支付渠道上,针对违规行为:限制平台收款账号的收款功能,禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款;限制个人卖家账号的收款额度,仅满足日常社交业务使用,限制虚拟币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。对日常交易进行实时监控,根据对命中的交易进行风险严重程度评估,或将采取直接拦截。

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8月24日,新京报记者从蚂蚁金服方面获悉,支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。

据互金整治办人士透露,将对124家服务器设在境外,但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施,将加强监测,实时封堵。下一步将从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构,要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示,建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务。

有人遇代投群主消失

有人告上法院损失自负

在8月24日披露的风险提示中,银保监会警示称,一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。

前不久,多个区块链自媒体的微信公众号突然被封。被封号背后,是不少区块链自媒体存在“灰色交易”,包括包装ICO项目,为发币项目“站台”,运营社群撮合交易、代投等,涉嫌参与炒作ICO和炒币盈利。

有用户参与了一些自媒体组织的投资群,跟随群主参与海外ICO。但代投结束后,群主却人间蒸发,投资者损失惨重。

一位币圈资深玩家告诉记者,“这里存在很多猫腻,比如有的代投群主,会先按规定投币,如果这个代币开盘大涨,那么他很可能就自己把利润吞下来,然后向其他玩家谎称没有发币,原价退币;如果跌的话,就正常给其他玩家发币,他还能赚提成,不需要承担风险。”

“群主人间蒸发了,我们现在还在找他,一些朋友只能自认倒霉。”一位参与了代投的投资者说。

由于ICO在国内本身就是禁止的,投资者几乎无法从法律渠道维护自己的权益。

2017年,因为发现自己投资DK币矿机的网络平台出现问题,李某将“DK项目负责人”金某诉至法庭。

根据浙江省义乌市人民法院公开的民事判决书,李某称,2017年6月初,其经朋友介绍得知,金某是菲律宾DK币投资项目负责人。DK币类似比特币获利丰厚,投资一台矿机为36万元,四个月就可以收回成本。

不过,李某虽可以通过金某提供的账户查看交易情况,但没有权限操作和控制虚拟币的买卖。李某转账共计180万元,金某收到款后,告知李某矿机已经购买并有人专门操作,只要关注账户变化就行,不让客户操作是为了资金安全。此后的几个月,李某分别在2017年的6月份分5笔,合计收到27万元收益,之后便没有收到任何款项。

威澳门尼斯人36366com,李某称,2017年8月底,发现原先可以查看的网络平台已关闭。同年10月,其配偶找到金某要求退回投资的本金未成。李某认为,金某从事的是一个骗局,没有尽到受托人审慎的注意义务,便诉至法院。

金某称,DK币平台并没有关闭,处于正常操作状态,只是因为国家相关部门出台了打击的政策和规章,所产生的DK币无法兑换成人民币。

法院认为,非法债务不受法律保护。DK币是一种类似于比特币的网络虚拟货币,根据中国人民银行等部门发布的通知、公告,虚拟货币不是当局发行货币,不具有法偿性和强制性等货币属性,并不是真正意义上的货币。

从性质上看,DK币类似于比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。李某出资委托被告投资购买DK币平台上的矿机,属从事非法金融活动,扰乱了国家金融秩序,其行为不应受法律保护,由此造成的损失应当由李某自行承担。

发展下线、“拉人头”

借虚拟币传销被判刑

靠发展下线、“拉人头”牟利的传销模式,也搭上虚拟货币的“风口”,让为之着迷的一批人坠入犯罪的深渊。

江苏省常州市中级人民法院8月21日公布的一则刑事裁定书,还原了虚拟货币“购派币”背后的传销套路。2016年上半年,廖某、胡某、沈某与陈某、吕某等人借网络虚拟货币“购派币”之名,以GreenPowertechnologyDevelopment为公司名,制作了“购派币”交易网站,并制订网站交易购派币的相关规则。

该公司通过提供7种不同级别“购派币”的“矿机”租赁服务,要求参加者租用“矿机”取得会员资格,对应的购买金额为0.65万至52万元不等。每名会员至少要租用一台“矿机”,不同等级的“矿机”每天能产生不同数量的“购派币”。

同时,网站向会员提供VIP1至VIP7不同级别的账号。会员可以通过租用矿机以及发展下线,升级VIP等级。VIP等级提成从5%至25%不等。另外,该公司鼓励加入的会员发展其他人员加入,形成上下线关系,每发展一名下线,均能获得不同比例的“购派币”回扣奖励。而会员账户内的“购派币”,可以在网站上交易,或会员间相互转让。

值得注意的是,在该公司内部,成员分工明确。法院判决认定,GTPD在无任何实体经营活动情况下,以高额返利为诱饵,利用网络平台通过发展下级会员获取利益回报。其中,胡某操控公司的整体运作、宣传、“购派币”营销网络的程序设定、后台维护修改;吕某、陈某专门负责在内地授课宣讲,同时接受胡某指令,部署相应的传销活动,接收会员注册租赁矿机的费用等;徐某负责将胡某、沈某等人骗取的钱款转换成台币转移。

裁判文书显示,章某作为常州市地区的总负责人,与胡某等人一起在常州发起成立该组织体系,并通过宣传、上课、介绍等方式不断发展下线,进行网络推荐。截至2017年4月20日,常州地区形成了按照一定顺序组成层级,以发展人员数量作为计酬、返利依据的组织体系,参与传销活动的人员达到40人、层级达到6级,直接或者间接收取参与传销活动人员缴纳的资金达651万余元。

法院以组织、领导传销活动罪,判处相关涉案人员有期徒刑并处罚金。

“不法分子通过公开宣传,以‘静态收益’和‘动态收益’为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。”银保监会在前述风险提示中写到。

此外,记者发现,ICO项目伪造“靠山”,白皮书创始团队信息造假的现象屡见不鲜。

元信链白皮书中称,硅谷科学家Victor Fang为其项目创始人,不过Victor Fang在社交媒体辟谣称,其与META元信链没有任何关系,并且强烈谴责META团队不负责任的行为。项目白皮书中的早期投资人张健也声称是“被站台”。

“影视链”白皮书存在团队成员造假的情况。项目白皮书中团队开发工程师之一Eugene Kyselov,其头像为另一加拿大演员的照片。影视链白皮书已经被该团队删除。

存在虚构项目成员情况的还有“矿世币”。在白皮书成员一栏中,首席社群官为俄罗斯人,并配有一张头像。检索该图像发现,该照片为美国摄影师哈罗德·桑德所拍摄的俄罗斯传统人物肖像图,并在网络上公开出售。

虚拟币、ICO整治大事记

威澳门尼斯人36366com:蚂蚁金服称从不碰虚拟币,淘宝下架。2017年9月4日

央行、网信办等七部门发布联合公告叫停代币发行,清理整顿ICO平台并组织清退ICO代币。

2017年9月14日

威澳门尼斯人36366com:蚂蚁金服称从不碰虚拟币,淘宝下架。比特币中国宣布停止比特币等交易业务,该平台14日起停止新用户注册,9月30日停止所有数字资产交易业务。

2017年9月15日

北京监管机构宣布关停比特币等虚拟货币交易所,并要求于15日晚间24时前发布公告,明确停止虚拟货币交易的最终时间,并立即宣布停止新用户注册。

此后火币网、OKCoin发布公告称,将于9月30日前通知所有用户即将停止交易,并将于10月31日前,逐步停止所有数字资产对人民币的交易业务。

2018年1月12日

中国互联网金融协会公告,提示消费者、投资人防范变相ICO。

2018年1月26日

中国互联网金融协会发文,提示境外ICO与“虚拟货币”交易风险。

2018年4月23日

央行相关负责人介绍,目前,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

2018年8月21日晚间

包括金色财经网、火币资讯、币世界快讯等多家区块链自媒体微信公众号无法访问。

2018年8月22日

北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室通知要求,各商场、酒店,宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

2018年8月23日

互金整治办人士表示,下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施;定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号;从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度等。

2018年8月24日

银保监会、央行等发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

新京报记者 王全浩 陈鹏

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