威澳门尼斯人36366com:银行卡一条龙,信用卡被疯

来源:http://www.bddnv.com 作者:理财保险 人气:56 发布时间:2019-07-26
摘要:摘要: 只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。新华社中国网事记者调查发现

摘要:只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。 新华社中国网事记者调查发现,不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段,身份证、银行卡从收购到开户,最后到出售使用,...

只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。新华社“中国网事”记者调查发现,不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段,身份证、银行卡从收购到开户,最后到出售使用,已形成一条完整的利益链。银行卡非法买卖为经济诈骗、行贿受贿、洗钱等犯罪活动打开了方便之门。

威澳门尼斯人36366com 1

网售“银行卡套餐” 收集身份证、银行卡一条龙

实名登记的银行卡如今却被当成商品公开买卖,不法分子利用这些他人名字登记的银行卡进行诈骗。昨日福州仓山发生一起电话诈骗案件,警方怀疑,骗子用来收钱的银行卡就是买来的。

  只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。

新华社记者 郑良 魏董华 程群

“长期销售各大银行卡,整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡,可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等。”如此明目张胆的“广告”,不时充斥在各类论坛和社交媒体中。

记者在调查时发现,网上有人高价收购银行卡,也有人卖银行卡,一张普通借记卡售价200元,开通网银的价格更高。卖卡者坦言,他们知道买卡者多是做违规的事情。

  新华社“中国网事”记者调查发现,不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段,身份证、银行卡从收购到开户,最后到出售使用,已形成一条完整的利益链。银行卡非法买卖为经济诈骗、行贿受贿、洗钱等犯罪活动打开了方便之门。

普卡收购价每张80元

近日,福建龙岩市中级法院对一起公安部督办特大买卖身份证、妨害信用卡管理案作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735套,犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪,被判处有期徒刑9年。

《证券日报》记者近日调查发现,任何人只要花上500元-1500元,就能在网上买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡绑定的手机卡等一系列卡片和证件,身份证、银行卡从收购到开户,最后到出售使用,已形成一条完整的利益链。尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖,但这种行为仍然没有绝迹。

律师提醒,如果买银行卡人利用这些卡进行违法犯罪活动,卖卡人很可能会成共犯。

  网上公然出价收购、出售各类银行卡

记者调查了解到,不法分子不仅会利用搜集的身份证,到银行冒名代办开户,甚至有些不法分子还公然在网上出价收购各类银行卡,并且要求本人持身份证现场开户。

记者调查发现,目前,一套包含身份证、手机卡、网银U盾等资料齐全的银行卡,在网上售卖价格达1500元以上。有专门的团伙收购各种卡证后,雇人到银行开卡转卖。犯罪团伙使用这些“实名不实人”的银行卡,从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。

根据“卡贩子”发布的广告信息,《证券日报》记者近日加了几名自称“售银行卡”的社交账号,当通过验证表达购买需求后,均收到了类似的回复:各行的银行卡均带开户二代身份证、密码条、网银U盾、开户绑定预留的手机号码卡、借记卡/储蓄卡。根据多个“卡贩子”的介绍,一套银行卡的售价在500元-1500元不等,不同银行的银行卡价位差异不大,部分卖家表示,国有大行的银行卡比股份制银行的银行卡每套贵50元-100元。

一起电话诈骗引出银行卡买卖

  记者调查了解到,不法分子不仅会利用搜集的身份证,到银行冒名代办开户。甚至有些不法分子还公然在网上出价收购各类银行卡,并且要求本人持身份证现场开户。

有网友发帖称,自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题,但是近日去银行办事时,银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?

网上公然收购出售各类银行卡

一个网名为“银行卡.储蓄卡”的“卡贩子”告诉本报记者,他手里的卡都是成套的,其中浦发银行700元、光大银行700元、中信银行700元、民生银行700元、招商银行700元、工行银行800元、中国银行800元、建行银行800元、农业银行800元,购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。经过本报记者砍价,对方表示最低可以550元成交,且货到验货付款,邮费自理。

昨日,福州仓山的王女士接到一电话,对方说,王女士在两个月前通过电视购物,买了四件衣服,总价500元。由于卖衣服的厂家涉嫌造假,被工商查处,现要将货款退回给她。

  有网友发帖称,自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题,但是近日去银行办事时,银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?

知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。

记者在QQ查找群中搜索“卡”,弹出不少含有“开卡”“信用卡提额”等内容的QQ群。记者加入一个“开卡”群,发现里面有成员640多人。入群之后,不断有人发布广告,声称收购身份证、手机卡、银行卡,或者招收开卡人员。

另一个网名为“卡”的“卡贩子”则告诉记者,一套银行卡售价1200元,不区分银行,量大可以打折。

王女士就按对方的要求,拿着银行卡到ATM机上“接收退款”,一系列操作后,王女士查询余额时发现,自己账户里的16000元转到别人账户里了。王女士随后报警。

  知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。

在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。

有一个收购身份证的广告称:“高价回收身份证,1985年到1992年出生的,150元一张”。

《证券日报》记者联系多位“卡贩子”,最贵的售价为1500元/套。根据这些“卡贩子”的介绍,售价的区别来自分销等级的不同,拿货价不同。

经办民警说,这些骗子提供的银行卡账号,往往都不是用自己名字登记的,而是直接从网上买来的银行卡。

  在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其它银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。

知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。

记者联系一名在群里招收开卡员的人,其称:“开卡员只需拿自己的身份证到任何一家银行开卡,不管一类、二类账户我们全收。但是,在银行开卡时必须用我们提供的手机号码。”记者提出,用自己的身份证办理银行卡卖给别人使用,会不会产生不良影响?对方说,银行卡是用来注册淘宝账户刷信誉的,不会对开卡人有影响。

当本报记者向这些“卡贩子”表示怕二代身份证的本人自己去注销,要考虑是否购买时,网名为“卡”的“卡贩子”表示,“我卖出去那么多,至今没有客户反映被原户主发现并挂失的。”同时,他还告诉《证券日报》记者,“原二代身份证户主自己手持一张丢失后补办的身份证后,是不会想到自己之前丢失的身份证已在他人手上并被拿去开户的。如果您实在担心这个风险,一套卡用个一年半载再换新卡就可以,之后再买卡给您优惠。”

10张银行卡收购价2600元

  知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。

不同的银行卡价格不同。普通银行卡售价70元,开通网上银行的银行卡可以卖到两三百元,如果提供了U盾、手机卡、身份证等资料的银行卡,则可以卖到1500元以上。

根据《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡过程中可能会伴随非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,3年内不得新开账户,并将信息移送“金融信用信息基础数据库”向社会公布。

昨日,记者在网上输入“收购银行卡”,搜到大量相关信息,这些信息大多通过贴吧、博客和QQ空间发布。

  “全套卡证”仅需900元 最终流向何处?

全套卡证仅需900元

记者在百度搜索“银行卡、QQ、代办、出售”等关键词,不时出现售卖银行卡的信息。记者点开一家名为“皇冠银行卡购买中心”的网站,网页上显示:“本处有大量真实办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应。卖卡讲诚信,淘宝担保交易。”此外,该网站还提供“按需求订购银行卡”服务。

也就是说,不管是买卡还是卖卡均涉嫌违法。在《证券日报》记者向“卡贩子”咨询时,也被问到购卡用途。同时,这些“卡贩子”均表示,“买卡人用途不一、五花八门,受贿、洗钱、为网店炒信用、小企业逃税、电信诈骗等用途最为常见”。

记者用QQ和其中一个网名为“助你发财”的买家取得联系。买家向记者报价:用一个身份证在工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、邮政储蓄,办理普通卡和网银卡各一张,组成一套,可以卖2600元。

  不法分子收购的身份证、银行卡,最终如何流向市场?

记者以需要购买银行卡为由与网上一个卖家取得联系。这个卖家称,银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡。因为配有开卡身份证出售,能够保证银行卡不会被卡主挂失。“有了全套东西后,你进行转账、汇款,包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成。”

根据网站提供的QQ号码,记者联系上一名工作人员,其称:“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元,各个银行卡价格相同”,如果“不带身份证,只是银行卡和U盾,价格为1000元”。

这些被非法买卖的银行卡究竟从何而来?《证券日报》记者近日联系的几名“卡贩子”表示,卡片来源有两种:一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件,前往银行办理银行卡;二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡。

买家还提出要求,银行卡必须是新开的账户,没有使用记录,附带开户资料和身份证复印件,开户填写的手机号必须是空号。

  记者用百度搜索关键词“全套银行卡”,能够看到多条售卖银行卡的信息,在简介中能够看到“出售全新银行卡”“网银K宝U盾,开户资料齐全”“100多套全套待售”等字样,并且留有QQ和手机联系方式。

这个卖家称,不同银行的银行卡全套价格各不相同,中国建设银行的银行卡全套价格为900元,招商银行的银行卡全套价格为1800元。“如果你需要建行的全套,今晚就能发货。如果要招行的全套,要等几天才行,现在没有现货。”

在网上,记者还看到网友发帖称,自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题,但是近日去银行办事时,银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?

多数“卡贩子”不会去依靠“捡身份证办卡”这种需要运气的方式“囤货”。据本报记者了解,有专门的公司会前往人流密集区以每张30元-50元的价格,收购他人遗失的身份证,然后再以每张100元以上的价格出售;还有一部分身份证是从“黑市”买来的,这些“卡贩子”所说的黑市就是小偷偷来的钱包里边有身份证件然后出售。

不仅银行卡身份证也一起卖

  记者以需要购买银行卡为由与其中一位卖家取得联系。这个卖家称,银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡。因为配有开卡身份证出售,能够保证银行卡不会被卡主挂失。“有了全套东西后,你进行转账、汇款,包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成。”

在一个卖家网上晒出的图片中,记者看到,图片中有大量的中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行等多家银行的银行卡,旁边有多张身份证、手机卡和网银U盾。为了证明是新开户的银行卡,卖家还在图片中放了一张8月28日的火车票。

知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。

直接低成本购买银行卡则是另一种常见的方式。有的持卡人风险意识不强,会用自己的身份证到银行办卡,然后把自己的银行卡和身份证一起卖出,再以身份证遗失为借口,重新申领新的身份证,再办卡出售,如此循环来获利。据某位“卡贩子”介绍,他有一个客户是一名在校大学生,曾多次组织舍友同学办卡卖卡,以获得生活费、零花钱,每套售价200元。另有多个“卡贩子”表示,还有很多卡是从郊区、农村收来的,持卡人的风险意识不强。

记者发现,网上不只有人买银行卡,也有不少人通过淘宝跳蚤街等二手交易平台售卖银行卡。不仅如此,其中一些还售卖开银行卡所用的身份证。据这些售卖银行卡的店主称,他们从小偷手里买来身份证,再到银行开卡,还有一种是到偏远的山区收购身份证,到城市里开户。卖家还称自己是“专业搞这个的,货源充足,要多少有多少”。网上售卖已形成一条产业链。

  这个卖家称,不同银行的银行卡全套价格各不相同,中国建设银行的银行卡全套价格为900元,招商银行的银行卡全套价格为1800元。“如果你需要建行的全套,今晚就能发货。如果要招行的全套,要等几天才行,现在没有现货。”

-专家提醒

在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。

威澳门尼斯人36366com:银行卡一条龙,信用卡被疯狂叫卖成欺诈洗钱帮凶。对于不是用户本人能否办理新银行卡的问题,《证券日报》记者还咨询了部分银行网点的柜员,北京市某国有大行的柜员表示:“我行新开户是需要用户本人到场的,一方面,但由于有的身份证有效期较长,办理时客户本人相貌和身份证上的的确会有不同,一般只有实在不能确认是同一个人时,才会按照规定要求客户出具驾照等其他辅助资料;另一方面,现在的身份证挂失补办后并不注销,如果有人持已被挂失的身份证去银行办卡,银行是无法知道的。”

一个网上卖家称,一张银行卡价格约200元,带网上银行的U盾和开户资料,价格是380元,若要购买所开银行卡的身份证,则要加150元。

  记者询问如何付款时,这个卖家称能够货到付款,发现有质量问题能无条件退货,可以用淘宝进行交易。

闲置银行卡最好注销

知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。

有专家认为,当前,泄露个人信息的风险无处不在,依靠个人努力来规避网上非法买卖行为远远不够,银行也需要在管理过程中,对于“人证一致”加强审查,杜绝通过盗用他人身份证也可以顺利办理银行卡的现象。

当记者向卖家要电话时,卖家表示不提供电话,卖家称:“买这个卡的人都是做违规的事,不电话联系。”

  在一位卖家网上晒出的图片中,记者看到,图片中有大量的中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行等多家银行的银行卡,旁边有多张身份证、手机卡和网银U盾。为了证明是新开户的银行卡,卖家还在图片中放了一张8月28日的火车票。

一位有多年经验的银行工作人员建议,针对银行卡非法买卖的现象,建议引入指纹核对机制,与身份证指纹信息进行比照,在使用网银时也可以增加指纹验证功能。

银行卡被用来实施各种犯罪

特别声明:本文转载仅仅是出于传播信息的需要,并不意味着代表本网站观点或证实其内容的真实性;如其他媒体、网站或个人从本网站转载使用,须保留本网站注明的“来源”,并自负版权等法律责任;作者如果不希望被转载或者联系转载稿费等事宜,请与我们接洽。

网友揭秘买来的银行卡用途

  维护个人信息安全 网银或可增加指纹验证功能

北京青少年法律援助中心律师赵辉建议,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销,不要随意丢弃,更不要出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善银行卡办理的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。

据了解,龙岩黄某非法买卖的2735套银行卡资料齐全,包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。这些黑银行卡是如何办理出来的呢?

这些买银行卡的人,到底有什么用途呢?

  中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

据新华社

公安机关调查发现,黑银行卡的源头在于身份证和手机卡。犯罪分子田某在深圳以每张50元的价格向拾荒者、农民工收购身份证2000多张,然后加价卖给专门收购身份证的团伙。案件中的另一个犯罪分子朱某,在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过QQ号码在网上发布信息,买到了上万张手机卡加价出售。

据一位网上收购银行卡的网友介绍,这些用别人名字登记的银行卡用途很多,有人用这些卡给自己的网店炒信誉,用这些卡作为支付宝账号,互相买卖,制造虚假交易量;还有人匿名送礼,送现金担心被人发现,而送一张他人名字登记的银行卡,就查不出来了;甚至还有男人用他人名字登记的银行卡来存私房钱。

  记者致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,银行工作人员都会对身份信息进行严格核对,确定是否为本人。但如果是后期使用过程,只能靠密码和网银优KEY来核对身份。一位有多年经验的银行工作人员建议,针对银行卡非法买卖的现象,建议引入指纹核对机制,与身份证指纹信息进行比照,在使用网银时也可以增加指纹验证功能。

-相关新闻

龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副大队长曾佳武说:“有了这些身份证和手机卡,犯罪团伙冒用他人身份开设银行卡、开通网上银行就很容易了。他们开卡后,再把这一整套资料‘打包’高价出售给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”

福州市公安局一位长期侦办经济案件的警察介绍说,网上买卖的银行卡,多用于诈骗、洗钱等非法活动。不少市民都收到过诈骗短信和诈骗电话,要求把钱打到某些特定的银行账户,这些账户如是他人名字登记,就不好查了。其次,有些企业收款时要付款方将款打入不相关者的银行卡,这样可以逃税。

  北京青少年法律援助中心律师赵辉说,为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,我国对银行卡账户实行实名制管理,银行对客户身份有识别义务,应当确保申请人开户资料真实、完整、合规。现实中,购买银行卡的买家,一般都是出于非法目的,有的用于洗钱,有的用于接受不法之财,有的为了避税等,收购、售卖他人身份证、银行卡的行为都是违法行为。

储户20万元不翼而飞

记者从福建、山东、浙江等地政法机关采访了解到,买卖银行卡形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中,“实人不实名”的银行卡被犯罪分子大量使用。

律师说法:买卖双方都违法

  赵辉说,按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。买卡人之所以冒用别人名义使用银行卡,就是要用于非法目的,那么售卡人有可能被“拖下水”,严重者可能被法律追究连带责任,个人信用也将受损。

涉超级网银纠纷 银行赔偿6万元

福建福州、厦门、泉州等地公安民警告诉记者,今年以来,在多起单笔诈骗金额达上百万元的案件中,公安机关追查涉案银行账户发现,开卡人和使用人完全不一致。开卡人多为农民工、在校学生等,他们称曾丢失身份证,不知道被人冒用身份开了银行卡。

根据中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租或转借。

  如何遏制身份证、银行卡等个人信用凭证的非法交易?广西社科院社会学研究所所长周可达认为,公安机关要对非法买卖身份证、银行卡的行为加大惩处力度,同时提升身份证的识别度,解决二代身份证挂失后仍可被使用的问题。

一张借记卡中的20万元被分成4笔、每笔5万元取走,银行查询明细显示为“收网银支付借记”……张女士为办大额信用卡曾泄露账户信息,却被不法分子利用,盗走了其银行卡中的钱款。法院判决,银行承担次要责任,赔偿6万元。

今年5月,厦门发生一起被骗430余万元的案件,诈骗分子用以转移赃款的银行卡上百张。警方调查发现,这些银行卡的开卡人并不是使用人,绝大多数是诈骗团伙在网上购买的。

记者致电多家银行,工作人员都建议,如果市民发现他人用自己身份办了银行卡,应拿着身份证去银行将卡进行挂失。

  赵辉建议,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销,不要随意丢弃,更不要出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善银行卡办理的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。

55岁的张女士想办一张大额信用卡,可一直未能如愿。2015年7月,一名自称是“银联客户经理”的人声称,可以为她开通50万元额度的信用卡,前提是先要办理一张某商业银行的借记卡。张女士根据这名“客户经理”的指示,到该银行上海金桥支行办了一张借记卡,开通了包括网上银行、电话银行、手机银行在内的电子银行套餐和对外转账功能。

有些银行开卡审核不严

福建闽君律师事务所卓文彬律师说,银行卡是禁止买卖的,买卖银行卡双方都属于违法行为。“如果买卡人用这些卡进行违法犯罪行为,卖卡人很可能会成共犯。”卓律师说。

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

开户后,“银联客户经理”以要帮她“刷信誉”为由获取了张女士的账户密码等信息。此后,“银联客户经理”称,只需张女士在办理的借记卡中存入25万元,就可开通信用卡。谨慎起见,张女士到银行进行咨询,并在银行工作人员指导下,当场修改了网银登录密码、交易密码,后将25万元钱款存入涉案借记卡。

近年来,公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击非法买卖银行卡专项行动,但为何此类行为屡禁不绝?

更多

7月20日,张女士的银行账户被通过令牌版网银进行了两笔付款授权签约业务的操作,且均为资金归集业务的签约。

记者调查发现,买卖银行卡已经形成了一条包括收购卡证、雇佣开卡员、贩卖银行卡等环节在内的灰色产业链,每个环节均能获利,且价格快速上涨。

跨行资金归集是超级网银的特色之一,即个人客户将分散在不同银行、不同账户之中的资金,通过网银等方式,归集到一个中心账户。不法分子在获取张女士的账户密码后,将张女士账户的资金归集功能授权给了别的账户。因此,张女士修改了密码,不法分子还是可以把钱转走。

去年8月,记者暗访一家“银行卡销售网”客服人员,对方称一套身份证、银行卡、网银U盾、手机卡售价950元。今年8月,记者再次联系该客服人员,这套资料的价格已经上涨到1800元。

法院审理后认为,张女士的泄密行为直接导致案外人通过登录其网银完成了资金归集被扣款的签约,最终导致账户资金被划走,张女士对系争损失承担主要责任。

多地公安民警告诉记者,一些在校学生、农民工、社会闲散人员法律意识淡薄,贪图小便宜,拿着自己的身份证到各个银行开卡,再贩卖给收卡团伙,收卡团伙再以更高的价格卖给犯罪团伙使用。

银行在开户及开通网上银行的缔约环节未就电子银行的风险进行充分、全面告知,致使张女士放松警惕,轻视密码保管。当张女士就账户安全问题向银行咨询时,银行未能抱着审慎的态度在了解其账户相关情况后给予正确的咨询意见,故银行应对本案系争损失承担次要责任。 据新华社

此外,一些银行特别是个别地方性商业银行,在开卡时审核不严,持他人身份证也能顺利办理银行卡。

据悉,央行、公安部、银监会等部委在打击整治非法买卖银行卡行为的同时,也出台了多项措施从源头防范。包括明确规定对同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。从今年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

多地公安民警说,尽管监管部门对违规出售、出租、出借银行账户的单位和个人予以交易限制、计入不良征信记录,但在实践中,震慑作用还不够明显。他们建议,应完善相关法律,出台司法解释,对于利用自己身份在银行开设银行卡出售牟利,达到一定数量的,按照妨害信用卡管理罪予以处罚。此外,银行方面也应加大实名制审核力度,采取多种方式核实开卡人身份,完善责任追究机制。对出现大量非实名卡的银行,监管部门要予以追责。

在开卡环节严格规范的基础上,还需要对使用银行卡尤其是网银环节进行规范化创新。据了解,中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定,个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

记者致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,银行工作人员都会对身份信息进行严格核对,确定是否为本人。但如果是后期使用过程,只能靠密码和网银优KEY来核对身份。一位有多年经验的银行工作人员建议,针对银行卡非法买卖的现象,建议引入指纹核对机制,与身份证指纹信息进行比照,在使用网银时也可以增加指纹验证功能。

北京青少年法律援助中心律师赵辉说,为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,我国对银行卡账户实行实名制管理,银行对客户身份有识别义务,应当确保申请人开户资料真实、完整、合规。现实中,购买银行卡的买家,一般都是出于非法目的,有的用于洗钱,有的用于接受不法之财,有的为了避税等,收购、售卖他人身份证、银行卡的行为都是违法行为。

赵辉说,按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。买卡人之所以冒用别人名义使用银行卡,就是要用于非法目的,那么售卡人有可能被“拖下水”,严重者可能被法律追究连带责任,个人信用也将受损。

如何遏制身份证、银行卡等个人信用凭证的非法交易?广西社科院社会学研究所所长周可达认为,公安机关要对非法买卖身份证、银行卡的行为加大惩处力度,同时提升身份证的识别度,解决二代身份证挂失后仍可被使用的问题。

赵辉建议,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销,不要随意丢弃,更不要出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善银行卡办理的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。新华社

本文由威澳门尼斯人36366com发布于理财保险,转载请注明出处:威澳门尼斯人36366com:银行卡一条龙,信用卡被疯

关键词:

最火资讯