威澳门尼斯人36366com2017上半年互联网人身保险保

来源:http://www.bddnv.com 作者:理财保险 人气:168 发布时间:2019-12-28
摘要:上半年互联网人身险增速下降 中国保险行业协会近日发布的《2017年上半年互联网人身保险市场运行状况报告》显示,今年上半年,互联网人身保险市场发展势头放缓,1月份-6月份累计

  上半年互联网人身险增速下降

中国保险行业协会近日发布的《2017年上半年互联网人身保险市场运行状况报告》显示,今年上半年,互联网人身保险市场发展势头放缓,1月份-6月份累计实现规模保费1010.5亿元,同比下滑10.9%。值得注意的是,包括万能险和投连险在内的理财型业务保费较去年同期下降了74.1%,而互联网健康险保费同比增长了102%,互联网人身险市场的转型之路十分明显。

昨日,中国保险行业协会发布的《2017年度互联网人身保险市场运行情况报告》显示,去年有61家人身险公司提供了互联网保险经营数据,总体来看,2017年互联网人身保险市场规模发展势头放缓,全年累计实现规模保费1383.2亿元,同比下滑23%。

在监管趋严、回归保障的大背景下,调结构促转型已成行业共识中国保险行 业 协 会 日 前 发 布 的 《2017年 上 半 年 互 联 网 人 身 保 险 市 场 运行 状 况 报 告 》 显 示 , 上 半 年 , 互 联 网 人 身 保 险 业 务 结 构 加 快 调 整 , 回归 保 障 功 能 凸 显 。 其 中 , 截 止 至6月 , 理 财 型 业 务 保 费 降 幅74.1%, 健康 险 保 费 则 呈 爆 发 式 增 长 态 势 , 增 幅102%。

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  中国证券报

十险企占据九成以上 互联网人身险市场

威澳门尼斯人36366com2017上半年互联网人身保险保费超千亿理财型业务大幅收缩,互联网人身险保费首现负增长。引人注意的是,相比2013年-2015年三位数的高速增长,以及2016年保费增速放缓且逐月下降的趋势,2017年保费增速出现近年来的首次负增长。

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2017年3月21日,中国保险行业协会发布《2017年度互联网人身保险市场运行情况报告》,该报告根据61家互联网人身险公司提供的2017年经营数据,对互联网人身保险市场整体情况进行了深入分析。

  □本报记者 程竹 

该《报告》指出,尽管互联网寿险的保费和渗透率呈现下滑态势,但随着保险保障功能的凸显,业务结构得到一定程度的调整,从长远看将为互联网保险创造更为有利的发展环境,激发行业的内在动力和活力,维护金融安全。

“尽管保费和渗透率呈现下滑态势,但随着保险保障功能的凸显、保险科技的广泛应用,行业风险防控能力持续增强,业务结构得到调整。”报告提到。

《报告》显示,今年上半年,互联网人身保险市场规模发展势头放缓,1-6月累计实现规模保费1010.5亿元,同比下滑10.9%;互联网人身保险保费在行业人身险公司累计保费收入的占比为4.7%,同比下滑0.5%。

2017年互联网人身保险市场规模发展势头放缓,全年累计实现规模保费1383.2亿元,同比下滑23%。相比2013-2015年间三位数的高速增长,以及2016年保费增速放缓且逐月下降的趋势,2017年保费增速出现近年以来的首次负增长。

  8月23日,中国保险行业协会发布2018年上半年互联网人身保险市场经营数据。2018年上半年互联网人身保险规模保费持续下滑,1-6月累计实现规模保费852.7亿元,同比下滑15.61%,是2017年以来保费增速出现首次负增长。

上半年,银行系保险公司的互联网保费规模依然保持领跑地位,但大型公司的承保件数占优。数据显示,截至2017年6月底,工银安盛人寿以246.3亿元的保费收入位列首位,建信人寿、国华人寿、农银人寿、国寿股份、平安人寿、太平人寿、光大永明人寿、渤海人寿以及弘康人寿等十家险企累计实现规模保费944.8亿元,占互联网人身保险总保费的93.5%。

建信人寿保费第一 北大方正增速第一

尽管保费和渗透率呈现下滑态势,但业内人士认为,随着保险保障功能的凸显,业务结构得到一定程度的调整,从长远看将为互联网保险创造更为有利的发展环境,激发行业的内在动力和活力,维护金融安全。

银行系险企领跑 中小险企成主力军

  中保协认为,尽管保费和渗透率呈现下滑态势,但随着保险保障功能的凸显、保险科技的广泛应用,行业风险防控能力持续增强,业务结构得到相应调整。从长远看,互联网保险将获得更为有利的发展环境,进而激发行业活力。

从增速来看,互联网保险业务增速排名行业前十名的公司为国寿股份、国华人寿、北大方正人寿、恒安标准人寿、平安健康、陆家嘴(600663,股吧)国泰人寿、君龙人寿、和谐健康、利安人寿,以及泰康养老。

整体来看,2017年寿险公司网销格局进一步变化。从保费来看,建信人寿累计规模保费最多;从承保件数来看,国寿位列第一;从增速来看,北大方正人寿夺魁。

事实上,上半年,互联网人身保险业务结构正在加快调整。一方面,理财型业务大幅收缩。截止至6月,互联网寿险共实现规模保费586.9亿元,同比减少338亿元,降幅36.5%,占互联网人身险总保费的58.1%,同比下降23.5个百分点。其中,包括万能险和投连险在内的理财型业务保费合计178.1亿元,较去年同期大幅减少509.8亿,降幅74.1%,占互联网人身保险保费的比例17.6%,同比减少43.1%。

根据上报至中保协统计系统相关信息数据,2017年互联网人身保险市场经营主体较为稳定,共有61家人身险公司开展互联网保险业务,占人身险会员公司总数的八成,其中中资公司39家,外资公司22家。

  2018年上半年,互联网人身保险市场经营主体为65家,其中,中资公司45家,外资公司20家。建信人寿以270.52亿元位列上半年互联网人身险保费首位,位列前十的其他公司为国华人寿、工银安盛人寿、农银人寿、平安人寿、弘康人寿、光大永明人寿、中国人寿、平安健康和人保健康。前十家公司的互联网保费合计为805.09亿元,占所有公司总量的94.4%,显示行业集中率较高。

在承保件数方面,截至2017年6月底,排名前十的人身险公司合计承保1.5亿件,占互联网人身保险总承保件数的90.5%。其中,国寿股份、人保寿险、太保寿险、新华人寿等传统大型寿险公司名列前茅。

根据中保协对2017年互联网人身保险累计规模保费的统计,建信人寿以273.9亿元位列首位,此外,位列前十名的公司还有:工银安盛人寿、国华人寿、农银人寿、光大永明人寿、国寿股份、平安人寿、弘康人寿、太平人寿及渤海人寿,累计实现规模保费1273.5亿元,占互联网人身保险总保费的92.1%,行业集中率较高。

另一方面,保障型业务快速增长。数据显示,互联网渠道的健康险保费呈爆发式增长态势,上半年实现规模保费29.1亿元,增幅102%,占互联网人身保险总保费的2.9%,同比增长1.6%;同时,在政策环境及行业各公司越发重视自有客户发展的氛围下,各寿险通过自有平台共实现健康险规模保费12.4亿元,同比增长222%,其中,防癌保险增长最为迅速,同比增加近10倍,护理保险和重大疾病保险增速紧随其后,分别为874%和245%。

据中保协对2017年互联网人身保险累计规模保费的统计,全年累计实现规模保费1383.2亿元。建信人寿以273.9亿元位列首位,此外,位列前十名的公司还有:工银安盛人寿、国华人寿、农银人寿、光大永明人寿、国寿股份、平安人寿、弘康人寿、太平人寿及渤海人寿,累计实现规模保费1273.5亿元,占互联网人身保险总保费的92.1%,行业集中率较高。

  从承保件数看,上半年排名前十位的公司分别为中国人寿、君龙人寿、平安养老、阳光人寿、合众人寿、新华保险、富德生命人寿、太保寿险、人保寿险和平安健康,合计承保件数8753.54万件,占互联网人身保险总承保件数的82.3%。

上半年,互联网人身保险的业务结构加速调整,保障功能凸显,这体现在理财型业务的下降以及保障型业务的上升两个方面。

从承保件数看,2017年全年承保件数排名前10位的公司分别为国寿股份、平安养老、君龙人寿、德华安顾人寿、阳光人寿、太保寿险、太平养老、人保寿险、新华保险(601336,股吧)、合众人寿,累计实现承保件数3.2亿件,占互联网人身保险总承保件数的90.4%。

此外,意外险保费虽然占比不高,但在承保件数方面占据绝对优势,以1.2亿件的承保件数占据互联网人身保险总承保件数的76.4%,继续保持互联网人身保险“件数王”地位。而互联网年金保险则发展势头迅猛,实现规模保费366.9亿元,同比增长近一倍,成为仅次于寿险的第二大互联网人身保险险种。

从承保件数看,2017年全年承保件数排名前10位的公司分别为国寿股份、平安养老、君龙人寿、德华安顾人寿、阳光人寿、太保寿险、太平养老、人保寿险、新华保险、合众人寿,累计实现承保件数3.2亿件,占互联网人身保险总承保件数的90.4%。

  截至2018年6月末,在经营互联网人身保险业务的65家公司中,48家公司通过自建在线商城(官网)展开经营,58家公司与第三方电子商务平台进行深度合作。其中,46家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。

具体来看,上半年,互联网寿险共实现规模保费586.9亿元,同比减少338亿元,降幅为36.5%,占互联网人身险总保费的58.1%,同比下降23.5个百分点。其中,包括万能险和投连险在内的互联网理财型寿险业务保费合计178.1亿元,较去年同期大幅减少509.8亿元,降幅为74.1%。

从业务增速的角度看,行业互联网保险业务增长排名行业前十名的公司为:北大方正人寿、国寿股份、平安健康、和谐健康、昆仑健康、同方全球人寿、泰康养老、中信保诚人寿、君龙人寿及安邦人寿。

银行系保险公司保费规模领跑

从业务增速的角度看,行业互联网保险业务增长排名行业前十名的公司为:北大方正人寿、国寿股份、平安健康、和谐健康、昆仑健康、同方全球人寿、泰康养老、中信保诚人寿、君龙人寿及安邦人寿。由此可以看出,健康险公司积极运用互联网渠道大力发展业务,同时,互联网保险依旧为中小寿险公司崛起的重要途径。此外,国寿股份以同比增速1485%位列第二位,这说明传统大型保险公司也在积极进行金融创新,布局保险科技和加大促进互联网保险业务。

责任编辑:张文

年金保险成为互联网人身险第二大险种

由此可以看出,健康险公司积极运用互联网渠道大力发展业务,同时,互联网保险依旧为中小寿险公司崛起的重要途径。此外,国寿股份以同比增速1485%位列第二位,这说明传统大型保险公司也在积极进行金融创新,布局保险科技和加大促进互联网保险业务。

值得关注的是,《报告》显示,上半年,银行系保险公司保费规模仍领跑,但大型公司承保件数占优。截止6月,工银安盛人寿以246.3亿元位列首位,建信人寿、国华人寿、农银人寿、国寿股份、平安人寿、太平人寿、光大永明人寿、渤海人寿以及弘康人寿等前十家公司累计实现规模保费944.8亿元,占互联网人身保险总保费的93.5%。

寿险主体积极布局自营官网,第三方平台聚合资源优势明显

值得注意的是,上半年互联网年金保险发展势头迅猛,实现规模保费366.9亿元,同比增长近一倍,占互联网人身保险保险收入的36.3%,成为仅次于寿险的第二大互联网人身保险险种。

平安、国寿、太保 官网流量位列前三

从业务增速的角度看,行业互联网保险业务增长排名行业前十名的公司为国寿股份、国华人寿、北大方正人寿、恒安标准人寿、平安健康、陆家嘴(600663,股吧)国泰人寿、君龙人寿、和谐健康、利安人寿、泰康养老。

据统计,在经营互联网人身保险业务的61家人身险公司中,48家公司通过自建在线商城展开经营,55家公司与第三方电子商务平台进行深度合作,其中47家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。2017年全年通过第三方渠道实现规模保费1229.8亿元,占互联网人身保险保费的88.9%,同比减少6.3个百分点。2017年全年通过官网所实现的规模保费为153.4亿元,占互联网人身保险保费的比重增至11.1%,首次突破10%,较去年同期大幅增长77.3%。

数据显示,上半年,保障型互联网人身险业务快速增长。其中,健康险保费呈爆发式增长态势,共实现规模保费29.1亿元,同比增长102%,占互联网人身保险总保费的2.9%,同比增长1.6%。其中,寿险公司通过自有平台共实现健康险规模保费12.4亿元,同比增长222%,其中,防癌保险增长最为迅速,同比增加近10倍,护理保险和重大疾病保险增速紧随其后,分别为874%和245%。

除格局变化之外,2017年互联网人身险渠道也发生变化。

在承保件数方面,截止至2017年6月,排名前十的人身险公司合计承保1.5亿件,占互联网人身保险总承保件数的90.5%。其中,国寿股份、人保寿险、太保寿险、新华人寿等传统大型寿险公司名列前茅。《报告》显示,传统寿险正在积极布局自营官网,第三方平台聚合资源优势明显。截至6月,在经营互联网人身保险业务的61家人身险公司中,45家公司通过自建在线商城展开经营,53家公司与第三方电子商务平台进行深度合作,其中43家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。

2017年,通过保险公司官网进行投保的客户数量合计656.8万人,同比增加32.8%。其中,平安人寿官网承保253.4万人,占保险公司官网投保总人数的38.6%,较去年同比增加3.5%,占据行业官网承保客户数首位;新华保险官网承保184.9万人,占比28.2%,较去年同比增加15%,跃居行业官网承保客户数第二位。官网承保排名前10位公司合计占比为94.9%。

此外,上半年互联网意外险实现规模保费27.6亿元,同比增长16.5亿元,增幅为149%,占互联网人身保险保费收入的2.7%,同比增长1.8%。《报告》分析认为,虽然意外险保费占比不高,但其以1.2亿件的承保件数占据互联网人身保险总承保件数的76.4%,继续保持互联网人身保险“件数王”的地位。各寿险公司在其自有平台上取得的意外险保费增长尤为突出,上半年行业通过自有平台实现的意外险保费为1.3亿元,同比增长14余倍,承保件数是去年同期的近20倍。

报告显示,目前互联网人身保险的渠道结构仍旧呈现以第三方平台为主、自建官网为辅的发展格局,但消费者通过保险公司官网投保比例提升,传统寿险公司积极布局自营官网以及更多有竞争力的产品出现,自营官网的发展态势及增长速度迅猛,各家公司在自运营方面的能力提升。

具体来看,2017年上半年通过第三方渠道实现规模保费929.9亿元,占互联网人身保险保费的92.0%,同比减少4.1个百分点;承保件数则达到1.1亿件,占总承保件数的67.5%,较去年同比大幅减少28.4%。2017年上半年通过官网所实现的规模保费为80.5亿元,较去年同期增长79.3%,占互联网人身保险保费的比重增至8%。

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《报告》指出,互联网人身险市场第三方平台聚合资源的优势明显,同时传统寿险公司正在积极布局自营官网。截至2017年6月底,在经营互联网人身保险业务的61家险企中,45家公司通过自建在线商城开展经营,53家公司与第三方电子商务平台进行深度合作,其中43家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。

具体来看,寿险主体积极布局自营官网,第三方平台聚合资源优势明显。据统计,在经营互联网人身保险业务的61家人身险公司中,48家公司通过自建在线商城展开经营,55家公司与第三方电子商务平台进行深度合作,其中47家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。

数据显示,2017年上半年,人身险公司通过第三方渠道实现规模保费929.9亿元,占互联网人身保险保费的92.0%,同比减少4.1个百分点;承保件数则达到1.1亿件,占总承保件数的67.5%,较去年同比大幅减少28.4%。同时,人身险公司通过官网实现的规模保费为80.5亿元,较去年同期增长79.3%,占互联网人身保险保费的比重增至8%。

2017年全年,人身险公司通过第三方渠道实现规模保费1229.8亿元,占互联网人身保险保费的88.9%,同比减少6.3个百分点。通过官网所实现的规模保费为153.4亿元,占互联网人身保险保费的比重增至11.1%,首次突破10%,较去年同期大幅增长77.3%。

《报告》指出,当前和今后一个时期,保险业将将健全现代保险企业制度,完善保险市场体系,加快转变发展方式,促进保险业发挥风险保障和长期储蓄功能,成为促进经济发展、维护金融安全、改善民生保障、创新社会治理的重要力量。对互联网保险而言,未来市场秩序将更趋规范,在保证互联网保险行业健康发展的同时,也将对互联网保险竞争格局产生重要影响。

2017年,通过保险公司官网进行投保的客户数量合计656.8万人,同比增加32.8%。其中,平安人寿官网承保253.4万人,占保险公司官网投保总人数的38.6%,较去年同比增加3.5%,占据行业官网承保客户数首位;新华保险官网承保184.9万人,占比28.2%,较去年同比增加15%,跃居行业官网承保客户数第二位。官网承保排名前10位公司合计占比为94.9%。

在官网流量方面,2017年全年累计官网流量共达39.7亿人次,较去年同期大幅增加98%。其中,平安人寿年累计流量为30.7亿人次,国寿股份年累计流量为4.8亿人次,太保寿险年累计流量为2.3亿人次。

年金险大增86.4% 理财险大降74.8%

去年,互联网人身险结构也出现了大的调整。

报告显示,互联网人身保险各险种中,互联网寿险共实现规模保费799.6亿元,同比减少694.5亿元,降幅46.5%,占互联网人身保险总保费的57.8%,较去年同期占比下降25.4个百分点。包括万能险和投连险在内的理财型业务保费合计296.6亿元,较去年同期大幅减少880亿,降幅74.8%,占互联网人身保险保费的比例21.4%,较去年同期占比下降44.1%。

互联网寿险中,两全保险共实现规模保费318.9亿元,占互联网寿险总保费的39.9%,同比上升29.3%,跃居互联网寿险业务的主力险种,包括分红保险、定期寿险和终身寿险在内的其他险种保费规模合计183.9亿元,占比约为13.3%,同比上升4.5%。

与此同时,年金保险发展势头迅猛,2017年全年累计实现规模保费461.4亿元,同比增长86.4%,占互联网人身保险保费收入的33.4%,为仅次于寿险的第二大互联网人身保险险种。其中,非养老年金保险共实现规模保费384.5亿元,同比增加2.5倍,发展速度迅猛。

2017年,互联网健康保险迅猛发展,共实现规模保费58.9亿元,同比增长85.5%,在人身保险总保费规模中的占比上升至4.3%,较去年同期占比增长2.5%。其中,费用报销型医疗保险保费规模为27.5亿元,占比46.5%;重大疾病保险保费规模为20.1亿元,占比34.1%,较去年同期占比上升12.6%;防癌保险保费规模为6.5亿元,占比11.1%;定额给付医疗保险、失能收入损失保险、护理险等其他险种保费规模合计4.8亿元,占比8.3%。

同时,互联网意外伤害保险发展潜力巨大。2017年,互联网意外伤害保险累计规模保费达到63.3亿元,同比增长171.7%,在人身保险总保费中的占比升至4.6%,较去年同期占比上升3.3%。

其中,交通意外险保费规模为12.3亿元,占比19.4%;旅游意外保保费规模为2.9亿元,占比4.7%;其他类型意外险保费规模为48.1亿元,占比75.9%。互联网意外险多为消费型保险,保险期间为一年期及一年期以下,销量较高的交通意外险和旅游意外险非常贴合互联网的场景营销。

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