南京银行上海违法遭罚没159万,韩亚中国被罚款

来源:http://www.bddnv.com 作者:理财保险 人气:192 发布时间:2019-08-02
摘要:摘要: 证券时报记者获悉,由于广东华兴银行深圳分行个人消费信用贷款业务违规,深圳银监局对华兴银行处以罚款人民币30万元。华兴银行股份有限公司(简称广东华兴银行)是经国

摘要:证券时报记者获悉,由于广东华兴银行深圳分行个人消费信用贷款业务违规,深圳银监局对华兴银行处以罚款人民币30万元。 华兴银行股份有限公司(简称广东华兴银行)是经国务院有关部委批准,于2011年8月依法创新设立的一家股份制商业银行。注册资本为50亿元,...

作为银行业的主要监管机构,各地银监局对于银行业的违规行为也是重拳出击。近日,北京银监局公布了2015年以来的多项处罚决定。其中,外资行韩亚中国也吃到了罚单。

作为银行业的主要监管机构,各地银监局对于银行业的违规行为也是重拳出击。近日,北京银监局公布了2015年以来的多项处罚决定。其中,外资行韩亚中国也吃到了罚单。

中国经济网北京5月21日讯 银保监会网站20日公布的上海监管局行政处罚信息公示表(沪银保监银罚决字〔2019〕41号)显示,南京银行股份有限公司上海分行于2017年1月至2018年3月违规向部分关系人发放信用贷款。根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第项,中国银保监会上海监管局责令其改正,并处以罚没合计1592058.06元。

近日,江苏与浙江地区两张银监局罚单较为引人关注,两张罚单处罚的内容分别为贷款违规进入股市和楼市。而11月份,为落实房地产调控工作,合理控制业务增速,有效缓释行业集中度偏高的风险,银监会对多地进行了专项检查,包括个人住房按揭贷款、房地产开发贷以及理财资金是否违规进入房地产领域等,苏州等地区赫然在列。

  证券时报记者获悉,由于广东华兴银行深圳分行个人消费信用贷款业务违规,深圳银监局对华兴银行处以罚款人民币30万元。

据《证券日报》记者了解,该行被罚款90万元,原因为该行通过返利方式吸收存款;以培训费、咨询费名义虚列费用套取资金,严重违反审慎经营规则;高级管理人员获得任职资格核准前履职。

据《证券日报》记者了解,该行被罚款90万元,原因为该行通过返利方式吸收存款;以培训费、咨询费名义虚列费用套取资金,严重违反审慎经营规则;高级管理人员获得任职资格核准前履职。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定:商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

首付贷屡禁不止

  华兴银行股份有限公司(简称广东华兴银行)是经国务院有关部委批准,于2011年8月依法创新设立的一家股份制商业银行。注册资本为50亿元,注册地为汕头经济特区,运营总部设在广州市。

外资行

外资行

未经批准设立分支机构的;

苏州银监分局行政处罚信息公开表显示,某股份制银行苏州分行因未发现本行消费贷款被借款人挪用于支付首付款,严重违反审慎经营规则,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被罚款人民币三十万元。

  值得一提的是,目前在华兴银行官网上能查询到其各季度报告,唯独缺失公司2015年年度报告。

因违规吸储受罚

因违规吸储受罚

未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;

事实上,早在今年3月份,央行副行长潘功胜在全国“两会”记者新闻发布会上就对首付贷公开表态称,央行与相关部门一起,结合即将开始的互联网金融的专项整治活动,对房地产中介机构、房地产开发企业以及他们与P2P平台合作开展的金融业务进行清理和整顿,打击为客户提供首付贷融资、加大购房杠杆、变相突破住房信贷政策的行为。

  另有资料数据显示,2015年该行实现营业收入17.37亿元,实现税后净利润3.08亿元,平均净资产收益率5.51%。

根据《证券日报》记者不完全统计,目前银监会公示的罚单接近2000张,罚单涉及问题较为广泛,包括同业业务、授信业务严重违反审慎经营规则,违反规定提高存款利率,违规收取财务顾问费,票据违规,乱收费以及近年最新涌现的消费贷违规、信贷资金流入资本市场、违规“首付贷”等。

根据《证券日报》记者不完全统计,目前银监会公示的罚单接近2000张,罚单涉及问题较为广泛,包括同业业务、授信业务严重违反审慎经营规则,违反规定提高存款利率,违规收取财务顾问费,票据违规,乱收费以及近年最新涌现的消费贷违规、信贷资金流入资本市场、违规“首付贷”等。

违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;

然而,在实际操作中,首付贷的问题一直没有得到从根本上的解决。也有多家银行因为首付贷而遭到银监会的处罚。4月份,某银行深圳分行因循环额度个人消费信用贷款被挪用做个人住房按揭首付被罚40万元。

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从被罚机构类型来看,除了城商行和农商行,也包括国有大行和股份制商业银行的各地分支机构,单张罚单的罚款金额在20万元到150万元不等。不过,在受罚银行的名单中,外资行较为鲜见。

从被罚机构类型来看,除了城商行和农商行,也包括国有大行和股份制商业银行的各地分支机构,单张罚单的罚款金额在20万元到150万元不等。不过,在受罚银行的名单中,外资行较为鲜见。

出租、出借经营许可证的;

某股份制银行电子银行部人士对《证券日报》记者表示,银行贷款后的资金去向在实际操作中是很难监管的,尤其是现在很多的线上贷款,例如公积金、社保等贷款,很多都可以贷到10万元到20万元,资金的去向并不容易监控。

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而在北京银监局近日的罚单公示中,韩亚中国因返利方式吸收存款等多项违规上榜。《商业银行法》第七十四条规定,“商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经批准设立分支机构的;未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;出租、出借经营许可证的;未经批准买卖、代理买卖外汇的;未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

而在北京银监局近日的罚单公示中,韩亚中国因返利方式吸收存款等多项违规上榜。《商业银行法》第七十四条规定,“商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经批准设立分支机构的;未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;出租、出借经营许可证的;未经批准买卖、代理买卖外汇的;未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

未经批准买卖、代理买卖外汇的;

而在今年9月底,房屋首付比例再度上调,也使得一部分买房者对于凑首付的问题着急上火。大城市动辄数百万元的购房款,多出的5%首付款并不是小数字,这也使得已经签约房屋买卖合同或者刚需购房人对于首付贷仍存幻想。

此外,韩亚中国还以培训费、咨询费名义虚列费用套取资金,数项违规行为合并处罚,最终被北京银监局罚款90万元。

此外,韩亚中国还以培训费、咨询费名义虚列费用套取资金,数项违规行为合并处罚,最终被北京银监局罚款90万元。

未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

另一则与土地房屋相关的罚单来自于温州监管分局,银监会温州监管分局行政处罚信息公开表显示,某银行温州分行因贷款资金回流转定期存单,质押再贷款后,资金被用于缴纳土地出让金,被罚款人民币70万元。

中资行因为违规收费被处以罚款则较为常见。在北京银监局同批公布的处罚公示中,北京大兴九银村镇银行也在服务收费项目公示、服务价格制定和服务收费价目表形式等方面存在违反审慎经营规则的问题:个别收费项目未在服务价目表中列示;服务价格内部管理流程执行不到位;服务收费价目表形式不规范。不过由于违规并不严重,最终被处以5万元罚款。

中资行因为违规收费被处以罚款则较为常见。在北京银监局同批公布的处罚公示中,北京大兴九银村镇银行也在服务收费项目公示、服务价格制定和服务收费价目表形式等方面存在违反审慎经营规则的问题:个别收费项目未在服务价目表中列示;服务价格内部管理流程执行不到位;服务收费价目表形式不规范。不过由于违规并不严重,最终被处以5万元罚款。

违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

资金违规进入股市

6月6日,某国有大行云浮分行就因违规收取小微企业资金管理费、投融资顾问费以及服务收费违反质价相符原则被罚款20万元。广州银行佛山分行也因“收费服务质价不符”被没收违法所得人民币2.1万元,并处罚款人民币8万元,共计处罚人民币10.1万元。

6月6日,某国有大行云浮分行就因违规收取小微企业资金管理费、投融资顾问费以及服务收费违反质价相符原则被罚款20万元。广州银行佛山分行也因“收费服务质价不符”被没收违法所得人民币2.1万元,并处罚款人民币8万元,共计处罚人民币10.1万元。

向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

相比贷款资金流入楼市,资金违规流入股市的违规行为有所减少,今年银监局对于资金流入股市的罚单明显较少。

违规发放贷款

违规发放贷款

以下为原文:

今年2月份,某银行杭州建德支行因员工消费贷款资金流入股市被罚款20万元。

被罚终身禁止从业

被罚终身禁止从业

图片 1

近日,银监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表显示,浙江新昌浦发村镇银行因发放无真实用途小额贷款降低户均贷款金额;部分贷款资金流入证券资金账户等行为被处以罚款40万元。记者 毛宇舟

根据银监会的相关工作要求,各地银监局的罚单公示工作在近两年有明显的改善,而从千张量级的罚单中,也不难看出银监局对于银行业违规工作的处罚力度正在加大。

根据银监会的相关工作要求,各地银监局的罚单公示工作在近两年有明显的改善,而从千张量级的罚单中,也不难看出银监局对于银行业违规工作的处罚力度正在加大。

6月份,山西银监局的一则处罚显示,古交市阜民村镇银行刘学栋对古交市阜民村镇银行发放大额借名贷款并违规办理贷款手续负直接领导责任,被处以取消终身任职资格,禁止终身从事银行业工作。

6月份,山西银监局的一则处罚显示,古交市阜民村镇银行刘学栋对古交市阜民村镇银行发放大额借名贷款并违规办理贷款手续负直接领导责任,被处以取消终身任职资格,禁止终身从事银行业工作。

同样是违规发放贷款,北银消费金融有限公司则被处以了150万元罚款的行政处罚。公告显示,北银消费金融有限公司变相突破监管规定发放贷款;贷款管理存在严重问题,造成个人消费贷款用途不真实,部分资金被挪用;无合理理由和充分证据的情况下上调贷款风险分类,资产质量严重不实。

同样是违规发放贷款,北银消费金融有限公司则被处以了150万元罚款的行政处罚。公告显示,北银消费金融有限公司变相突破监管规定发放贷款;贷款管理存在严重问题,造成个人消费贷款用途不真实,部分资金被挪用;无合理理由和充分证据的情况下上调贷款风险分类,资产质量严重不实。

事实上,银行因高管未经任职资格审查被罚也十分常见。今年上半年,天津银监局发布的津银监罚〔2016〕15号显示,一家股份制银行天津分行因高管提前履职被处以20万元罚款。

事实上,银行因高管未经任职资格审查被罚也十分常见。今年上半年,天津银监局发布的津银监罚〔2016〕15号显示,一家股份制银行天津分行因高管提前履职被处以20万元罚款。

南京银行上海违法遭罚没159万,韩亚中国被罚款90万元。贷款资金违规进入股市,也成为了各地银监局今年的工作重点。广州从化柳银村镇银行因挪用信贷资金进入股市,广东监管局对当事人黄京祥作出终身禁止从事银行业工作,并处罚款人民币50万元的行政处罚;对广州从化柳银村镇银行股份有限公司作出罚款人民币20元的行政处罚。

贷款资金违规进入股市,也成为了各地银监局今年的工作重点。广州从化柳银村镇银行因挪用信贷资金进入股市,广东监管局对当事人黄京祥作出终身禁止从事银行业工作,并处罚款人民币50万元的行政处罚;对广州从化柳银村镇银行股份有限公司作出罚款人民币20元的行政处罚。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

票据业务方面,今年上半年,天津银监局、吉林银监局等都对辖内银行的违规票据业务开出了罚单。其中,永吉吉庆村镇银行和其法定代表人赵起超皆因违规办理票据业务收到了罚单。天津银监局则对票据业务违规的天津滨海农村商业银行、齐鲁银行天津分行分别处以20万元罚款。证券日报

票据业务方面,今年上半年,天津银监局、吉林银监局等都对辖内银行的违规票据业务开出了罚单。其中,永吉吉庆村镇银行和其法定代表人赵起超皆因违规办理票据业务收到了罚单。天津银监局则对票据业务违规的天津滨海农村商业银行、齐鲁银行天津分行分别处以20万元罚款。

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